2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及参考答案【预热题】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C

2、（）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。

A.收益公司债券

B.可转换公司债券

C.保证公司债券

D.信用公司债券

【答案】：C

3、按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债

【答案】：B

4、金融市场的最基本功能是（）。

A.融资功能

B.风险管理

C.信息生产

D.公司控制

【答案】：A

5、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。

A.公开发行；一次足额

B.公开发行；限额内分期

C.定向发行；限额内分期

D.公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期

【答案】：D

6、（）是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行入股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。

A.转换价格修正

B.转换价格调整

C.转换价格更改

D.转换价格变更

【答案】：A

7、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（）。

A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的

C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

【答案】：D

8、下列关于开放式基金的认购费率和收费模式说法中错误的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.我国股票型基金的认购费率大多在1%?3%

C.基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式

D.债券型基金的认购费率通常在1%以下

【答案】：B

9、甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）。

A.风险补偿

B.风险转移

C.风险分散

D.风险对冲

【答案】：A

10、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C

11、下列关于战略风险的说法，正确的是（）

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】：D

12、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

【答案】：C

13、影响货币政策作用发挥的因素不包括（）。

A.货币供给量

B.支出

C.利率

D.信贷政策机制

【答案】：B

14、以下（）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。

A.负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位

D.监督证券化中交易各方的行为

【答案】：D

15、在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下述说法中错误的是（）。

A.投资者与指定交易证券公司的托管关系建立

B.投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等

C.投资者持有的上海市场证券将由指定的券商负责托管

D.中国结算公司上海分公司对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录

【答案】：B

16、相对于优先股，永续债有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先

B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除

C.无恢复表决权的权利

D.利息都不能在税前扣除

【答案】：D

17、除中国证监会另有规定