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基于模型融合策略的可解释性信贷违约预测研究

一、引言

随着金融科技的发展，信贷业务逐渐成为金融领域的重要组成部分。然而，信贷违约问题也随之而来，给金融机构带来了巨大的风险。因此，对信贷违约进行准确预测和预防成为了当前研究的热点问题。为了更好地满足业务需求和降低风险，本文提出了一种基于模型融合策略的可解释性信贷违约预测研究方法。

二、文献综述

近年来，许多学者对信贷违约预测进行了研究。传统的预测方法主要依赖于统计模型和机器学习算法，如逻辑回归、决策树、支持向量机等。然而，这些方法往往难以解释预测结果，缺乏可解释性。近年来，随着人工智能技术的不断发展，越来越多的研究者开始关注基于深度学习的信贷违约