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2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(5套合计100道单选)

2025年综合类-助理理财规划师基础知识-理财规划法律基础历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《民法典》规定，遗嘱形式中具备法律效力的有（）。

【选项】A.口头遗嘱B.录音遗嘱C.立遗嘱人亲笔书写的遗嘱D.代书遗嘱

【参考答案】C

【详细解析】《民法典》第1134条规定，立遗嘱的形式包括自书、代书、录音、口头、公证遗嘱。其中，自书遗嘱由立遗嘱人亲笔书写并签名或按指印，故选项C正确。代书遗嘱需有两个以上见证人在场见证并签名，录音遗嘱需有两个见证人在场见证，口头遗嘱仅限危急情况下订立，均需符合特定形式要件。

【题干2】下列哪项行为属于《刑法》中的非法吸收公众存款罪？

【选项】A.企业因经营亏损向员工借款B.P2P平台承诺年化收益12%吸储

C.银行违规发行结构性存款产品D.保险公司销售非保本理财

【参考答案】B

【详细解析】根据《刑法》第176条，非法吸收公众存款罪的构成要件包括：未经批准向不特定对象吸收资金，承诺保本保息，且未向存款人提供担保。选项B中P2P平台承诺高收益吸储，符合“承诺保本保息”特征，构成该罪。选项A为内部借款，C、D属合法金融产品。

【题干3】根据《反洗钱法》，金融机构应对客户身份进行识别的最长期限是（）。

【选项】A.1年B.3年C.5年D.永久保存

【参考答案】D

【详细解析】《反洗钱法》第16条规定，金融机构需持续履行客户身份识别义务，并保存客户身份资料及交易记录至少5年。但结合《金融机构客户身份识别和身份资料保存管理办法》，实际执行中要求保存至交易结束且满足5年最低期限，因此正确答案为D。

【题干4】下列哪项不属于《证券法》规定的禁止性行为？

【选项】A.证券公司挪用客户资金B.上市公司高管泄露未公开信息

C.证券分析师与客户合谋操纵股价D.证券交易所违规提供内幕信息

【参考答案】C

【详细解析】《证券法》第53条明确禁止证券从业人员利用职务便利谋取私利，但未直接规定证券分析师与客户合谋操纵股价的违法性。需结合《刑法》第180条“操纵证券、期货市场罪”判断，实践中此类行为可能构成共同犯罪，但选项C表述不明确，故为干扰项。

【题干5】根据《消费者权益保护法》，消费者因食品质量问题要求双倍赔偿的最低金额是（）。

【选项】A.100元B.500元C.1000元D.无金额限制

【参考答案】B

【详细解析】《消费者权益保护法》第55条规定，经营者存在欺诈行为且消费者可证明损失金额时，需承担退一赔三；若无法证明具体损失，按法定赔偿500元以上。因此选项B正确。

【题干6】下列哪项不属于《税收征收管理法》规定的税收保全措施？

【选项】A.扣押纳税人银行存款B.暂扣纳税人发票C.拍卖纳税人财物D.责令纳税人提供纳税担保

【参考答案】B

【详细解析】税收保全措施包括通知纳税人开户银行暂停支付、扣押财产、查封财产、责令提供担保等（《税收征管法》第59条）。暂扣发票属于税务检查措施，非保全措施，故选项B正确。

【题干7】根据《商业银行法》，商业银行吸收存款的期限最长不得超过（）年。

【选项】A.3B.5C.10D.无期限

【参考答案】C

【详细解析】《商业银行法》第33条规定，商业银行不得吸收存款期限超过5年的定期存款，但允许通过理财、结构性存款等创新产品突破期限限制。因此最长合法期限为10年。

【题干8】下列哪项行为违反《个人信息保护法》？

【选项】A.企业在招聘时要求提供体检报告B.医院向患者泄露病历信息

C.电商平台将用户浏览记录用于广告推送D.政府机关依法查询公民社保信息

【参考答案】B

【详细解析】《个人信息保护法》第23条明确禁止处理个人信息主体死亡后与其相关的个人信息，但未直接禁止医疗机构泄露病历。需结合《民法典》第1032条“个人信息权益”判断，医院泄露病历属于侵害隐私权，构成违法。

【题干9】根据《企业国有资产法》，国有独资公司董事长的产生方式是（）。

【选项】A.董事会选举B.国资委指定C.股东大会选举D.国家授权的机构委派

【参考答案】D

【详细解析】《企业国有资产法》第52条规定，国有独资公司董事长由国有资产监督管理机构委派，董事会负责行使职权。因此选项D正确。

【题干10】下列哪项不属于《合伙企业法》规定的普通合伙人责任范围？

【选项】A.合伙企业债务清偿B.合伙企业亏损承担C.资金使用违规责任