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基金转换规则

基金转换是指基金公司在基金投资人签订合同时对可交易基金

的调整操作，投资者可以将投资资金转换成一种新型基金，或者是将

投资于当前基金的一种基金转换成另一种不同的基金，实现投资组合

优化。基金转换是投资者主动决策的重要环节，考虑到投资者不同的

投资需求、投资预期以及风险承受能力，基金公司应该为客户提供恰

当的基金转换方案。

一、基金转换的权利

根据《基金合同条款》，投资者有权选择基金转换。投资者可以

根据自身的投资目标和专业需求，通过申请转换而实现投资组合优化，

改变投资结构，或者适时地进行风险补偿等目的。基金转换前，投资

者亦可以申请认购和赎回该基金的所有权利。

二、基金转换的条件

1.投资者持有的基金必须是支持基金转换操作的；

2.投资者需提供一定的证明文件，如交易凭证、银行结算单等；

3.投资者应当遵守基金合同及相关法律、法规的规定；

4.投资者提交转换申请后，基金公司对其进行审核，确认该次转

换是否符合基金合同的规定；

5.投资者应当支付取消本次转换的费用，如果投资者没有按照基

金合同的规定缴纳本次转换的费用，基金公司将不会完成本次的转换

操作；

6.投资者应当提供转换后基金账户的信息，以及转出所有基金账

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户的账号及其它相关信息；

7.投资者应当按时缴纳基金公司收取的相关转换费用。

三、基金转换的程序

1.投资者向基金公司提交基金转换申请；

2.基金公司核实投资者的身份并审核投资者提交的申请；

3.基金公司向投资者确认本次转换申请以及转换细则和特别条

款；

4.基金公司将审核通过的申请及相应的投资资金转入投资者要

求的转出账户；

5.投资者确认本次转换操作，签署相关合同；

6.基金公司完成本次转换后，可以按照基金投资人的要求把转换

后的资金账户结余转入投资者指定的银行账户。

四、基金转换的风险

1.投资者在转换操作过程中，基金投资有风险，投资者有可能会

遭遇投资损失；

2.投资者应当充分认识到转换过程中的风险，同时遵守基金公司

的基金转换规则；

3.在进行基金转换操作时，投资者要对价格波动充分认识，了解

转换过程中的价格可能较为剧烈；

4.投资者要注意在转换操作中，可能会产生额外的费用，如交易

手续费、转换费用等；

5.投资者应当提前了解，选定基金公司及其基金产品的有关信息，

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并对投资目标及风险承受能力进行客观评估；

6.投资者在选择基金公司时，要查看其资产状况、监管机构的监

管情况、管理团队、基金产品结构及风险控制能力等，以确保客户利

益得到充分保护。

五、总结

基金转换是投资者实现投资组合优化的重要手段，投资者在进行

基金转换操作时，必须充分了解基金转换的过程及其相关要求，并要

根据自身的投资需求、投资预期以及风险承受能力来选择合适的基金

公司及产品，以保证投资行为的高效安全。

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