保险行业反洗钱与欺诈防范知识测试卷.docx

保险行业反洗钱与欺诈防范知识测试试卷

1.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护?（）

A.受

B.不受(正确答案)

2.非法集资是指法人、其他组织或个人，未经（）批准，向社会公众募集资金的行为。

A.人民银行

B.保监局

C.工商局

D.有权机关(正确答案)

3.非法集资所针对的“不特定对象”是指（）。

A.社会公民

B.社会劳动者

C.社会公众(正确答案)

D.企业在职人员

4.分支机构、业务部门工作人员在与客户的实际接触中发现以下人工判断可疑情形时，应及时识别报告。（）*

A、不关注保险产品本身功能(正确答案)

B、需求不符(正确答案)

C、客户信息不实(正确答案)