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反洗钱-考试试题库含答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.大额交易报告制度

D.可疑交易监测制度

答案：A

解析：《反洗钱法》第十五条规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《反洗钱法》第十九条规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：A

解析：该办法第五条规定，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的境内款项划转，需提交大额交易报告。

4.下列哪项不属于反洗钱“三反”监管框架的内容？（）

A.反洗钱

B.反逃税

C.反恐怖融资

D.反走私

答案：D

解析：“三反”指反洗钱、反恐怖融资、反逃税，是当前国际国内反洗钱监管的核心框架。

5.客户身份识别的核心要求是（）。

A.了解客户真实身份和交易背景

B.收集客户身份证复印件

C.记录客户联系电话

D.留存客户签名样本

答案：A

解析：客户身份识别（KYC）的核心是通过多种手段核实客户真实身份，了解其交易目的和性质，防范利用金融机构进行洗钱等违法活动。

6.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的，应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以（）向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合公安机关做好相关工作。

A.书面形式

B.口头形式

C.电子形式

D.加密形式

答案：A

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十一条规定，涉及恐怖活动的可疑交易应同时以书面形式向中国人民银行报告。

7.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：B

解析：《反洗钱法》第三十二条规定，未履行客户身份识别义务且情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接责任人员处1万元以上5万元以下罚款。

8.下列哪种情形不属于金融机构应当重新识别客户的情况？（）

A.客户要求变更姓名或名称

B.客户行为出现异常，可能涉及洗钱

C.客户账户连续3个月未发生交易

D.客户身份信息存在疑点，无法确认

答案：C

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条规定，重新识别的情形包括客户信息变更、交易异常、身份存疑等，账户未发生交易不属于必须重新识别的情形。

9.对于高风险客户，金融机构应当（）。

A.简化身份识别流程

B.定期审核其身份资料

C.降低交易监测频率

D.无需留存额外交易记录

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十六条规定，对高风险客户应采取强化的身份识别措施，包括提高审核频率、增加交易监测强度等。

10.金融机构应当根据（），合理确定客户风险等级，对高风险客户采取强化的身份识别措施。

A.客户性别

B.客户职业

C.客户地域

D.客户洗钱风险因素

答案：D

解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，金融机构应基于客户的行业、地域、业务类型、交易特征等风险因素划分风险等级。

11.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“金融机构”范畴？（）

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.小额贷