典当公司仓库管理使用制度.doc

典当公司仓库管理使用制度

一、总则

1.目的

本制度旨在加强典当公司的规范化管理，提升运营效率，保障公司和客户的合法权益，促进典当业务的健康发展，同时积极践行公司的企业文化，实现社会效益与经济效益的统一。

2.适用范围

本制度适用于典当公司全体员工以及与公司发生典当业务往来的客户。

3.企业文化与设计理念贯彻

公司秉持“诚信、专业、创新、共赢”的企业文化，在制度设计上以客户为中心，注重为客户提供优质、高效、安全的典当服务。同时，鼓励员工积极创新，追求卓越，通过扁平化管理模式，减少层级，提高信息传递效率和决策速度，让每一位员工都能充分发挥自身价值，为实现公司战略目标贡献力量。

二、组织架构与职责划分

1.管理层

-总经理：全面负责公司的运营和管理，制定公司发展战略、经营计划，协调各部门工作，对公司的重大决策和经营业绩负责。

-副总经理：协助总经理开展工作，负责特定业务板块或职能领域的管理，监督相关工作的执行情况，向总经理汇报并提出建议。

2.业务部门

-典当业务部：负责典当业务的受理、评估、审批和发放。具体职责包括接待客户咨询，收集客户资料，对典当物品进行鉴定、评估价值，拟定典当合同条款，办理典当手续等。

-风险管理部：负责识别、评估和控制典当业务中的各类风险。制定风险管理制度和流程，对典当项目进行风险审查，监控业务风险状况，提出风险预警和应对措施。

3.职能部门

-财务部：负责公司的财务管理和会计核算工作。编制财务报表，进行财务分析，管理资金收支，制定财务预算，确保公司财务状况的健康稳定。

-行政人事部：负责人事管理、行政管理和后勤保障工作。包括员工招聘、培训、绩效考核、薪酬福利管理，公司文件、档案管理，办公设施设备维护等。

4.扁平化管理体现

在日常工作中，鼓励员工跨部门沟通与协作，打破传统层级限制。员工可以直接向相关负责人反馈问题和提出建议，减少信息传递的损耗，提高工作效率。例如，典当业务部员工在业务开展过程中遇到风险评估疑问时，可直接与风险管理部专业人员沟通交流，共同解决问题。

三、管理流程

1.典当业务流程

-客户申请：客户携带典当物品及相关证件到典当公司提出典当申请，典当业务部工作人员热情接待，详细了解客户需求和典当物品情况。

-物品评估：由专业的评估师对典当物品进行鉴定和评估，确定其市场价值和典当额度。评估过程中要严格遵循行业标准和公司规定，确保评估结果客观公正。

-风险审查：风险管理部对典当业务进行风险审查，评估客户信用状况、典当物品的合法性和变现能力等。根据风险评估结果，提出风险意见和建议。

-合同签订：经审批通过后，典当业务部与客户签订典当合同，明确典当金额、期限、利率、赎当方式等条款。合同内容要清晰明确，符合法律法规要求，充分保障双方权益。

-款项发放：财务部按照合同约定向客户发放典当款项，同时做好财务记录。

-赎当与续当：在典当期限届满前，客户可按合同约定赎当。如需续当，客户应在规定时间内提出申请，经公司审核同意后办理续当手续。

-绝当处理：典当期限届满后，客户在规定的宽限期内仍未赎当或续当的，典当物品即成为绝当。公司按照相关规定对绝当物品进行处理，处理所得款项用于偿还典当本金、利息及相关费用。

2.内部管理流程

-文件与信息管理：行政人事部负责公司文件的收发、登记、归档和保管工作。建立完善的文件管理制度，确保文件传递及时、准确，档案资料完整、安全。同时，加强公司信息系统的建设和维护，保障信息的畅通和共享。

-采购与资产管理：行政人事部根据公司需求制定采购计划，负责办公用品、设备等物资的采购工作。建立资产台账，对公司固定资产进行登记、清查和管理，确保资产的安全和有效使用。

-会议与决策流程：定期召开公司管理层会议、部门会议和全体员工会议，传达公司政策和工作要求，讨论重大事项，协调工作进度。会议要形成明确的决议，并指定专人负责跟踪落实。决策过程要充分发扬民主，鼓励员工积极参与，确保决策的科学性和合理性。

四、权利与义务

1.员工权利与义务

-权利

-享有平等的就业机会和公平的晋升机会，公司根据员工的工作表现和能力素质进行选拔任用。

-获得与工作岗位相适应的培训和学习机会，不断提升自身业务水平和综合素质。

-按照劳动合同约定，按时足额获得劳动报酬和享受福利待遇。

-对公司的管理和发展提出意见和建议，参与公司民主管理。

-义务

-遵守国家法律法规和公司各项规章制度，保守公司商业秘密和客户信息。

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