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租赁公司合规检查流程制度

一、总则

1.目的

为加强公司合规管理，确保公司运营活动符合法律法规、监管要求以及公司内部规章制度，有效识别、评估和控制合规风险，保护公司和客户的合法权益，提升公司的社会形象和市场竞争力，特制定本制度。

2.制定依据

本制度依据国家相关法律法规、金融监管规定以及公司的战略目标和管理需求制定。

3.合规理念

秉持“合规经营、稳健发展”的理念，将合规意识贯穿于公司全体员工的日常工作中，形成全员参与、全过程监控的合规文化氛围。

二、适用范围

1.本制度适用于租赁公司全体员工，包括公司总部及各分支机构的所有在职人员。

2.本制度涉及的合规检查涵盖公司所有业务活动，包括但不限于租赁业务的开展、客户服务、财务管理、资产管理、信息管理等方面。

3.对于与公司有业务往来的合作伙伴、供应商等，在涉及公司合规要求的相关事项上，应参照本制度执行或遵循双方约定的合规条款。

三、组织架构与职责分工

1.合规检查领导小组

-组成：由公司高层管理人员组成，包括总经理担任组长，副总经理担任副组长，各部门负责人为成员。

-职责：全面领导公司的合规检查工作，制定合规检查的战略方针和重大决策；审批合规检查计划、报告等重要文件；协调解决合规检查过程中出现的重大问题；对合规检查结果进行最终决策和处理。

2.合规管理部门

-职责：作为合规检查工作的日常执行机构，负责拟定合规检查计划和方案；组织实施各类合规检查工作；对检查中发现的问题进行记录、分析和评估；跟踪整改措施的落实情况；定期向合规检查领导小组汇报合规检查工作进展和结果；开展合规培训和宣传教育活动，提高员工的合规意识。

3.各业务部门

-职责：负责本部门日常业务活动的合规自查工作，按照合规检查计划和要求，及时开展自我检查和整改；配合合规管理部门开展的各类合规检查工作，提供必要的资料和信息；对本部门存在的合规问题制定并执行整改措施，确保业务活动合法合规。

4.内部审计部门

-职责：独立开展对公司合规情况的审计工作，对合规检查工作进行监督和评价；对发现的重大合规问题进行深入调查和分析；提出改进建议和措施，促进公司合规管理体系的完善。

四、管理内容与流程

1.合规检查计划制定

-每年末，合规管理部门根据公司业务发展情况、监管要求以及以往合规检查的结果，制定下一年度的合规检查计划。计划应明确检查的目标、范围、内容、方式、时间安排以及人员分工等。

-合规检查计划需报合规检查领导小组审批，经批准后正式实施。在实施过程中，如因公司业务调整、监管政策变化等原因需要对计划进行调整，应及时报合规检查领导小组批准。

2.合规检查方式

-定期检查：合规管理部门按照既定的检查周期（如季度、半年或年度），对公司各部门、各业务环节进行全面的合规检查。检查内容包括业务操作流程的合规性、规章制度的执行情况、合同协议的签订与履行等。

-不定期抽查：根据公司业务特点、风险状况以及举报信息等，合规管理部门对特定部门、业务或事项进行不定期的抽查。抽查具有较强的针对性和时效性，旨在及时发现和解决潜在的合规问题。

-专项检查：针对特定的法律法规、监管要求或公司内部重大决策的执行情况，开展专项合规检查。例如，对新出台的租赁行业监管政策的落实情况进行专项检查，确保公司及时适应政策变化。

3.合规检查实施

-检查准备：在开展合规检查前，合规管理部门应向被检查部门发出检查通知，明确检查的目的、范围、内容、时间安排等事项。被检查部门应按照通知要求，准备好相关的文件、资料、记录等，并安排专人配合检查工作。

-现场检查：检查人员通过查阅文件资料、询问相关人员、实地查看等方式，对被检查部门的业务活动进行全面、细致的检查。在检查过程中，应做好详细的检查记录，对发现的问题进行及时整理和分析。

-非现场检查：利用公司的信息管理系统、业务数据平台等工具，对公司的业务数据、交易记录等进行远程监测和分析，发现异常情况及时进行核实和处理。

4.合规检查报告

-检查结束后，检查人员应根据检查情况编写合规检查报告。报告内容应包括检查的基本情况、发现的合规问题、问题的性质和严重程度、相关责任部门和人员、整改建议等。

-合规检查报告需经检查人员签字确认后，提交给合规管理部门负责人审核。审核通过后，报合规检查领导小组审批。

5.整改与跟踪

-被检查部门收到合规检查报告后，应针对报告中提出的问题，制定详细的整改计划，明确整改目标、措施、责任人以及整改期限等。整改计划需报合规管理部门备案。

-合规管理部门负责对整改措施的落实情况进行跟踪和监督，定期检查整改工作的进展情况。对于整