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2025年保险业反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订），金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上50万元以下

答案：A

2.保险机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要的，应当采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅登记客户基本信息

C.进一步了解客户资金来源和用途，提升客户风险等级

D.无需特殊处理，按普通客户流程办理

答案：C

3.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保险机构与客户建立人身保险业务关系时，对于保险费金额人民币（）以上且以现金形式缴纳的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源。

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

答案：A

4.保险机构在客户身份资料保存期限方面，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

5.以下不属于保险业可疑交易特征的是（）。

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B.犹豫期内退保且不能提供合理理由

C.客户要求将退保金转入第三方账户或非缴费账户

D.投保人、被保险人、受益人均为同一人

答案：D

6.根据《反洗钱内部控制制度的指导意见》，保险机构反洗钱内部控制的核心是（）。

A.防范洗钱风险

B.提高业务效率

C.降低运营成本

D.提升客户满意度

答案：A

7.保险机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.交易记录报告

D.客户身份资料报告

答案：B

8.保险机构对高风险客户的持续监控频率应当不低于（）。

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.每两年一次

答案：B

9.保险机构在开展反洗钱培训时，培训对象不包括（）。

A.新入职员工

B.高级管理人员

C.客户

D.业务部门负责人

答案：C

10.以下关于受益所有人身份识别的说法，错误的是（）。

A.非自然人客户的受益所有人应为最终掌握控制权或获取收益的自然人

B.公司的受益所有人通常为持有超过25%股权或表决权的自然人

C.无法通过股权结构识别受益所有人的，应通过实际控制人识别

D.个体工商户无需识别受益所有人

答案：D

二、多项选择题

1.保险机构反洗钱义务包括（）。

A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱宣传培训

答案：ABCD

2.保险机构在客户身份识别过程中，应当登记的客户基本信息包括（）。

A.姓名或名称、性别、国籍

B.职业、住所地或工作单位地址

C.联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限

D.客户的婚姻状况

答案：ABC

3.以下属于保险业高风险业务的有（）。

A.趸交大额保单（如单张保单保费超过100万元）

B.投资连结保险、万能保险等具有现金价值和资金汇集功能的产品

C.团体保险中被保险人数量与保费规模明显不匹配的业务

D.短期意外险（保险期间1年以下）

答案：ABC

4.保险机构可疑交易报告的流程包括（）。

A.业务部门或反洗钱岗位人员发现可疑交易线索

B.反洗钱合规部门进行分析、审核和判断

C.经机构负责人批准后向中国反洗钱监测分析中心提交

D.向客户说明可疑交易情况

答案：ABC

5.保险机构反洗钱内控制度应包括（）。

A.客户身份识别和身份资料保存制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.反洗钱培训和宣传制度

D.反洗钱内部审计制度

答案：ABCD

6.保险机构在客户身份持续识别中，应当关注的情况包括（）。

A.客户行为或交易情况出现异常

B.客户姓名或名称与已知恐怖活动组织及恐