风险管理制度范文.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强企业风险管理，提高企业风险管理水平，确保企业战略目标的实现，根据国家有关法律法规和行业标准，结合本企业实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有部门、岗位及员工，是企业风险管理的基本准则。

第三条企业风险管理是指企业识别、评估、控制和监控各种风险，以最小化风险损失，保障企业合法权益，实现企业可持续发展的一系列管理活动。

第四条企业风险管理应遵循以下原则：

1.预防为主，防治结合；

2.综合管理，协同控制；

3.动态调整，持续改进；

4.科学合理，高效执行。

第二章风险管理组织架构

第五条企业设立风险管理委员会，负责企业风险管理的总体决策和监督。

第六条风险管理委员会组成：

1.主任：由企业主要负责人担任；

2.副主任：由企业分管风险管理的负责人担任；

3.成员：由企业相关部门负责人组成。

第七条风险管理委员会的主要职责：

1.制定企业风险管理战略和目标；

2.审议和批准重大风险管理制度；

3.监督和检查风险管理工作的实施；

4.定期向企业主要负责人汇报风险管理情况。

第八条企业各部门设立风险管理小组，负责本部门的风险管理工作。

第九条风险管理小组的组成和职责：

1.组长：由部门负责人担任；

2.成员：由部门相关人员组成；

3.职责：负责本部门的风险识别、评估、控制和监控工作。

第三章风险识别

第十条风险识别是指对企业面临的潜在风险进行系统识别的过程。

第十一条风险识别的方法：

1.文件审查法；

2.问卷调查法；

3.专家访谈法；

4.流程分析法；

5.案例分析法。

第十二条风险识别的内容：

1.内部风险：包括管理风险、操作风险、合规风险等；

2.外部风险：包括市场风险、信用风险、法律风险等。

第四章风险评估

第十三条风险评估是指对企业识别出的风险进行定量或定性分析，以确定风险的可能性和影响程度。

第十四条风险评估的方法：

1.定性评估法；

2.定量评估法；

3.模糊综合评价法。

第十五条风险评估的内容：

1.风险发生的可能性；

2.风险可能造成的影响；

3.风险的优先级。

第五章风险控制

第十六条风险控制是指采取措施降低风险发生的可能性和影响程度。

第十七条风险控制措施：

1.风险规避；

2.风险降低；

3.风险转移；

4.风险接受。

第十八条风险控制实施：

1.制定风险控制方案；

2.明确风险控制责任；

3.落实风险控制措施；

4.监督风险控制效果。

第六章风险监控

第十九条风险监控是指对风险控制措施的实施情况进行跟踪和评估。

第二十条风险监控方法：

1.定期检查；

2.随机抽查；

3.专项审计。

第二十一条风险监控内容：

1.风险控制措施执行情况；

2.风险控制效果；

3.风险变化情况。

第七章风险报告

第二十二条风险报告是指对企业风险管理的总体情况、风险识别、评估、控制和监控等方面的报告。

第二十三条风险报告的内容：

1.风险管理概述；

2.风险识别报告；

3.风险评估报告；

4.风险控制报告；

5.风险监控报告。

第二十四条风险报告的频率：

1.每季度向风险管理委员会报告一次；

2.每半年向企业主要负责人报告一次；

3.需要时随时报告。

第八章附则

第二十五条本制度由企业风险管理委员会负责解释。

第二十六条本制度自发布之日起施行。

注：本制度范本仅供参考，具体内容应根据企业实际情况进行调整。

第2篇

第一章总则

第一条为加强本企业风险管理工作，提高风险管理水平，确保企业稳定、健康、可持续发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于本企业所有部门、所有员工及外部合作伙伴。

第三条风险管理应遵循以下原则：

1.全面性原则：覆盖企业所有业务领域、所有部门和所有员工。

2.预防性原则：事先识别、评估和控制风险。

3.动态性原则：根据企业内外部环境变化，及时调整风险管理策略。

4.系统性原则：建立完整的风险管理体系，实现风险管理的协同效应。

5.经济性原则：在风险管理的全过程中，实现成本效益最大化。

第二章风险管理组织架构

第四条成立风险管理委员会，负责企业风险管理的决策、指导和监督。

第五条风险管理委员会成员由以下人员组成：

1.企业总经理或其授权代表；

2.各部门负责人；

3.风险管理部负责人；

4.内部审计部门负责人；

5.其他相关人员。

第六条风险管理委员会的主要职责：

1.制定企业风险管理战略和政策；

2.审批重大风险事项；

3.监督风险管理工作的实施；

4.定期评估风险管理效果；

5.向董事会报告风险管理情况。

第七条设立风险管理部，负责企业风险管理的日常运作。

第八