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投资者适当性管理策略与实施指南
目录
一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.3基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.3.1合理配置原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.3.2风险匹配原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.3.3客户利益优先原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
1.3.4信息披露原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
1.4术语定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
二、投资者分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
2.1投资者定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
2.2投资者分类标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
2.2.1信息收集．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
2.2.2风险承受能力评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
2.2.3投资经验与知识评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
2.3投资者风险承受能力等级划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
2.3.1低风险承受能力投资者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
2.3.2中低风险承受能力投资者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
2.3.3中等风险承受能力投资者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
2.3.4中高风险承受能力投资者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
2.3.5高风险承受能力投资者．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
2.4投资者分类结果更新与调整．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
三、适当性匹配原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
3.1产品与服务风险评级．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
3.1.1风险评级指标体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
3.1.2风险评级方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.1.3产品与服务分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.2投资者适当性匹配规则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
3.2.1基本匹配原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
3.2.2风险等级匹配．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
3.2.3产品特性与投资者特征匹配．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
3.3特别产品与特殊投资者的匹配规则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
四、适当性管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
4.1客户信息收集与核实．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
4.2风险承受能力评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
4.2.1评估方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55
4.2.2评估工具使用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
4.2.3评估结果确认．．．
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