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银行公司账户试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种账户类型主要用于企业日常经营收支？

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

答案：A

2.企业可以在几家银行开立基本存款账户？

A.1家

B.2家

C.3家

D.多家

答案：A

3.一般存款账户可以办理以下哪项业务？

A.现金支取

B.现金缴存

C.注册验资

D.发放工资

答案：B

4.专用存款账户是对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，以下哪种资金适合？

A.基本建设资金

B.企业日常货款收付

C.职工差旅费

D.零星采购款

答案：A

5.临时存款账户的有效期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：B

6.企业开立银行公司账户时，不需要提供的资料是（）。

A.营业执照

B.法定代表人身份证

C.员工花名册

D.开户申请书

答案：C

7.银行对公司账户的管理中，对账户余额进行核对的周期一般是（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答案：C

8.企业通过银行公司账户办理转账业务时，手续费的收取标准主要取决于（）。

A.转账金额

B.转账方式

C.开户银行规定

D.以上都是

答案：D

9.以下关于银行公司账户密码管理说法错误的是（）。

A.应定期更换密码

B.密码可以随意告知他人

C.密码设置应具有一定复杂性

D.遗忘密码可按规定重置

答案：B

10.企业变更银行公司账户信息时，应在（）个工作日内向开户银行提出变更申请。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.企业开设银行基本存款账户的用途包括（）。

A.办理日常转账结算

B.现金收付

C.缴纳税款

D.发放工资

答案：ABCD

2.以下哪些情况可以开立临时存款账户？（）

A.设立临时机构

B.异地临时经营活动

C.注册验资

D.增资验资

答案：ABCD

3.专用存款账户的特定用途资金包括（）。

A.粮、棉、油收购资金

B.住房基金

C.社会保障基金

D.党、团、工会设在单位的组织机构经费

答案：ABCD

4.企业在银行开立公司账户后，银行提供的服务有（）。

A.资金结算

B.账户信息查询

C.对账单提供

D.理财建议

答案：ABCD

5.银行对公司账户进行监管的方面包括（）。

A.资金流向

B.交易金额

C.交易频率

D.账户余额

答案：ABCD

6.企业办理银行公司账户销户时，需要提交的材料有（）。

A.销户申请书

B.未使用的空白重要凭证

C.开户许可证

D.法人身份证复印件

答案：ABC

7.影响银行公司账户利息计算的因素有（）。

A.账户余额

B.利率

C.计息周期

D.账户类型

答案：ABC

8.以下属于银行公司账户安全防范措施的有（）。

A.预留印鉴管理

B.密码保护

C.短信通知服务

D.网上银行安全认证

答案：ABCD

9.企业通过银行公司账户进行国际业务结算时，可采用的方式有（）。

A.信用证

B.托收

C.电汇

D.票汇

答案：ABCD

10.银行公司账户的对账方式有（）。

A.纸质对账

B.电子对账

C.上门对账

D.电话对账

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.企业的基本存款账户可以在多家银行同时开立。（×）

2.一般存款账户没有数量限制。（√）

3.专用存款账户可以支取现金，但需符合规定用途。（√）

4.临时存款账户在有效期届满前可以申请展期。（√）

5.企业开立银行公司账户时，银行不需要进行实地调查。（×）

6.银行公司账户的利息计算都是按年进行的。（×）

7.企业可以随意将银行公司账户的资金转给个人。（×）

8.银行对公司账户的交易记录会永久保存。（×）

9.企业变更银行公司账户名称时，不需要重新签订相关协议。（×）

10.所有企业都必须开立专用存款账户。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述企业开立基本存款账户的流程。

答案：首先企业需准备营业执照、法定代表人身份证、开户申请书等资料，然后选择开户银行，向银行提交资料，银行进行审核，包括对资料的真实性、完整性审核，审核通过后进行账户预开立，企业按要求存入一定金额资金激活账户。

2.银行对公司账户进行风险监控的主要内容有哪些？

答案：主要包括监测账户资金流向是否异常，交易金额是否超出正常范围，交易频率是否过高或过低，账户余额是否突然增减等，防范洗钱、诈骗等风险。

3.简述企业办理银行公