高净值客户开发与维护.pptVIP

高净值客户开发与维护;;;第一部分

高净值客户之需求把脉;;财富伴随时代变迁和环境变化而变化……;金融投资、旅行度假和健康养生是中国高净值人群在工作以外最感爱好的三大话题；87.7%的人群爱好运动，跑步是最受欢迎的运动方式。;在本次接受调查并具有海外经历背景的高净值人群中，他们对于海外最大的五个经历依次为海外旅游、海外子女教育、海外金融投资、海外置业和海外移民。;目的1：“资产配置，分散风险”占80%。目的2：财富的“保值、增值”，占67%。

高净值人群：对于资产1亿元如下的人群，相对较多考虑“为子女海外留学做准备”和“为未来个人养老做准备”。

超高净值人群：而资产1亿元以上的人群相对较多考虑“增长资产私密性”和“合理避税”。;;第二部分

高净值客户营销切入点解析;高净值人群生活方式的三个阶段;国内居民90年代理财靠存钱;后来理财靠房产;内地居民财富配置构造发生变化;在“先交税，后继承”制度下，假如拥有大量固定资产作为遗产的继承将成为难题

生前将不动产过户给子女不可取，许多事实证明，除少数和睦家庭之外，大部分家庭都会出现纠纷;;李嘉诚说：人寿保险是企业发生财务危机时留给自己与家人的最终一根救命稻草。;用保险保全和传承资产是受国家法律保护的;台塑集团王永庆去世后，留下遗产价值600亿新台币，台湾税务部门核定继承人必须缴纳遗产税119亿新台币，必须实物抵缴，12名继承人凑钱交齐