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银行案件防控、风险排查自查报告

银行案件防控、风险排查自查报告1

一、引言

近期，为加强银行案件防控和风险排查工作，提升全员案件防范意识，确保银行业务稳健运行，本行根据中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求，结合实际情况，进行了全面的案件防控和风险排查工作。现将自查情况报告如下：

二、案件防控和风险排查工作开展情况

强化组织领导，明确责任分工

成立合规案防工作领导小组，实行一把手负责制，确保案件防控和风险排查工作的有效实施。

各条线管理部门加强对本条线合规案防的组织领导，各分支机构参照总行成立相应层级的领导小组，并制定工作方案。

形成“上下联动、横向贯通、协同有力”的合规案防工作格局。

规范履职，加强日常管理

各条线管理部门按年向案防工作领导小组办公室报送合规管理和案件风险排查计划，按季报送计划实施及整改落实情况。

建立常态化议事机制，合规案防工作领导小组按季召开工作会议，听取工作汇报，及时研究解决问题。

发生案件、风险事件、重大违规事件时，及时组织召开专题会议，扎实推进案件调查、风险排查和后续整改问责等工作。

加强队伍建设，提升案防能力

配备与本行经营范围、组织结构和业务规模相适应的专兼职合规管理力量，夯实案防工作基础。

配优、配足专职合规管理队伍，确保合规管理人员具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

各部门、分支机构配备兼职合规员，强化兼职合规员准入、考核及退出管理。

严格考核评价，确保案防效果

合理设定合规案防在全行的考核权重，明确经营考核中合规案防具体考核权重及标准。

加大合规案防直接考核力度，引导一线部门主动合规、自主担责。

三、案件防控和风险排查自查情况

营业柜员管理

严格执行柜员十严禁规定，未发现共用账号、密码及持有非本人账号和密码等违规行为。

现金柜员执行上四天休两天的轮休制度，非现金柜员执行上五天休两天的轮休制度，确保柜员有充足的休息时间。

严格按照规定执行工作交接并建立登记薄，确保业务交接无误。

授权人员管理

实行综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，确保业务操作规范。

综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下，确保授权范围合理。

其他风险点排查

对自助设备业务管理、对公账户和结算管理、票据贴现业务等重点环节进行了严密复查，未发现重大风险隐患。

对支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等进行了全面排查，确保业务安全。

四、总结与展望

本次案件防控和风险排查工作取得了积极成效，但仍需持续加强。下一步，本行将继续强化合规案防工作，不断提升案防能力，确保银行业务稳健运行。同时，加强对员工的合规教育和培训，提高全员合规意识，为银行的长远发展奠定坚实基础。银行案件防控、风险排查自查报告2

根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。

案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

一、业务操作流程排查。

（一）存款方面：

（1）单位结算账户的自查处理。

1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干：

一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。

二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员