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个险培训续期知识课件

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目录

01

续期业务概述

02

客户关系管理

03

续期沟通技巧

04

续期业务策略

05

续期业务案例分析

06

续期业务工具应用

续期业务概述

01

续期业务定义

续期业务指保险保单到期后，客户继续缴纳保费以维持保单有效的过程。

业务概念

确保保单持续有效，提升客户满意度，促进保险公司稳定收益。

核心目标

续期业务重要性

01

稳定现金流

续期业务为保险公司提供稳定的现金流，支持公司运营与发展。

02

客户忠诚度

通过续期服务增强客户忠诚度，促进长期合作与口碑传播。

续期业务流程

客户通知

提前通知客户续期缴费，确保信息准确传达。

缴费处理

接收并处理客户续期缴费，确保资金及时到账。

后续服务

提供续期后的相关服务，如保单变更、理赔指导等。

客户关系管理

02

客户信息维护

定期收集并更新客户资料，确保信息的准确性和时效性。

定期更新信息

01

根据客户信息，提供个性化的服务方案，增强客户满意度和忠诚度。

个性化服务

02

客户满意度提升

简化流程，提高效率，确保客户体验顺畅。

优化服务流程

01

02

根据客户需求提供定制化服务，增强客户满意度。

个性化服务

03

通过定期回访，了解客户需求，及时解决客户问题。

定期回访

客户忠诚度构建

设立客户忠诚奖励机制，激励客户持续合作。

奖励忠诚计划

定期与客户沟通，了解客户需求，增强客户粘性。

持续沟通互动

提供个性化服务，增强客户满意度，奠定忠诚度基础。

优质服务体验

续期沟通技巧

03

沟通策略制定

了解客户心理

深入分析客户心理，制定贴合需求的沟通策略。

明确沟通目标

设定清晰的沟通目标，确保续期沟通有的放矢。

01

02

沟通话术应用

运用同理心，与客户建立情感联系，增强信任。

情感共鸣话术

表达清晰，避免冗长，确保客户快速理解关键信息。

简洁明了话术

通过提问引导客户思考，激发其主动沟通意愿。

引导式话术

沟通效果评估

通过问卷调查、面谈等方式收集客户对沟通效果的反馈。

反馈收集

对比沟通前后的业绩数据，评估沟通对业绩提升的实际效果。

业绩提升评估

续期业务策略

04

业务目标设定

提升续保率

设定明确目标，通过优化服务提升客户续保意愿。

增加客户黏性

通过续期策略增强客户忠诚度，促进长期合作。

业务推广方法

线上宣传

利用网络平台推广，增加线上曝光率，吸引更多潜在客户。

线下活动

组织线下讲座、研讨会，增强客户信任，促进业务成交。

业务风险控制

建立续期业务风险识别体系，及时发现潜在风险。

风险识别机制

强化合规意识，确保续期业务操作符合公司及行业规范。

合规操作流程

续期业务案例分析

05

成功案例分享

通过个性化服务方案，成功提升关键客户续期保单留存率。

客户留存提升

运用高效沟通技巧，解决客户疑虑，促进续期业务顺利推进。

高效沟通策略

失败案例剖析

01

沟通不畅导致

因与客户沟通不足，导致续期保费未能及时缴纳，影响业务续签。

02

服务流程失误

续期服务流程中出现操作失误，如信息录入错误，影响客户体验。

案例经验总结

强化定期沟通，提升客户信任，有效减少保单失效。

客户维护策略

01

建立续期风险预警，提前介入，降低脱落率。

风险预警机制

02

优化续期服务流程，提升效率，增强客户体验。

服务流程优化

03

续期业务工具应用

06

电子化工具介绍

介绍续期业务的在线服务平台，方便客户自助操作和查询。

在线服务平台

展示移动续期APP功能，如提醒、缴费、变更等，提升服务便捷性。

移动续期APP

工具操作流程

介绍如何登录续期业务系统，包括账号输入与身份验证步骤。

登录系统模块

详细阐述在系统中进行续期业务操作的具体流程，如保单查询、续费等。

业务操作指南

工具使用效果

自动化工具减少人工操作，显著提升业务处理速度。

提高效率

便捷工具提升客户及员工满意度，优化服务体验。

优化体验

标准化流程减少人为错误，提高数据准确性。

减少错误

谢谢

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