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第1篇

第一章总则

第一条为加强公司风险管控，提高风险防范能力，确保公司经营活动的顺利进行，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有员工，以及与公司业务相关的合作伙伴、供应商等。

第三条风险管控工作遵循以下原则：

1.预防为主，防治结合；

2.全面覆盖，重点突出；

3.依法合规，责任明确；

4.动态管理，持续改进。

第二章组织机构与职责

第四条公司成立风险管控领导小组，负责公司风险管控工作的总体规划和组织实施。

第五条风险管控领导小组下设办公室，负责日常工作，其主要职责包括：

1.制定和修订风险管控制度；

2.组织开展风险识别、评估和应对；

3.监督检查风险管控措施落实情况；

4.定期向公司领导汇报风险管控工作；

5.其他相关工作。

第六条各部门、子公司应根据本制度，结合自身实际情况，建立健全风险管控组织机构，明确责任分工，确保风险管控工作落到实处。

第三章风险识别

第七条风险识别是风险管控工作的基础，公司应建立风险识别机制，定期对各类风险进行识别。

第八条风险识别应包括以下内容：

1.政策法规风险；

2.市场风险；

3.财务风险；

4.信用风险；

5.操作风险；

6.其他风险。

第九条风险识别的方法包括：

1.文件审查法；

2.专家访谈法；

3.调查问卷法；

4.案例分析法；

5.模型分析法；

6.其他方法。

第四章风险评估

第十条风险评估是对识别出的风险进行定量或定性分析，确定风险等级和应对措施。

第十一条风险评估应包括以下内容：

1.风险发生的可能性；

2.风险可能造成的损失；

3.风险等级；

4.应对措施。

第十二条风险评估的方法包括：

1.定量分析法；

2.定性分析法；

3.综合分析法；

4.其他方法。

第五章风险应对

第十三条针对不同等级的风险，公司应采取相应的应对措施。

第十四条风险应对措施包括：

1.风险规避；

2.风险转移；

3.风险减轻；

4.风险接受；

5.其他措施。

第十五条风险应对措施的实施应遵循以下原则：

1.合法合规；

2.经济合理；

3.实施有效；

4.持续改进。

第六章风险监控

第十六条风险监控是对风险管控措施实施情况的监督检查，确保风险管控措施得到有效执行。

第十七条风险监控应包括以下内容：

1.风险管控措施的执行情况；

2.风险管控措施的效果；

3.风险管控措施的改进建议。

第十八条风险监控的方法包括：

1.定期检查；

2.不定期抽查；

3.专项审计；

4.其他方法。

第七章风险报告

第十九条风险报告是风险管控工作的总结和反馈，应定期向公司领导汇报。

第二十条风险报告应包括以下内容：

1.风险识别情况；

2.风险评估情况；

3.风险应对措施；

4.风险监控情况；

5.风险报告期内发生的主要风险事件；

6.其他需要报告的事项。

第八章奖励与惩罚

第二十一条对在风险管控工作中表现突出的个人或集体，公司应给予奖励。

第二十二条对违反风险管控规定，造成公司损失的个人或集体，公司应给予相应的惩罚。

第九章附则

第二十三条本制度由公司风险管控领导小组负责解释。

第二十四条本制度自发布之日起施行。

风险管控管理制度

第一章总则

第一条为加强公司风险管控，提高风险防范能力，确保公司经营活动的顺利进行，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有员工，以及与公司业务相关的合作伙伴、供应商等。

第三条风险管控工作遵循以下原则：

1.预防为主，防治结合；

2.全面覆盖，重点突出；

3.依法合规，责任明确；

4.动态管理，持续改进。

第二章组织机构与职责

第四条公司成立风险管控领导小组，负责公司风险管控工作的总体规划和组织实施。

第五条风险管控领导小组下设办公室，负责日常工作，其主要职责包括：

1.制定和修订风险管控制度；

2.组织开展风险识别、评估和应对；

3.监督检查风险管控措施落实情况；

4.定期向公司领导汇报风险管控工作；

5.其他相关工作。

第六条各部门、子公司应根据本制度，结合自身实际情况，建立健全风险管控组织机构，明确责任分工，确保风险管控工作落到实处。

第三章风险识别

第七条风险识别是风险管控工作的基础，公司应建立风险识别机制，定期对各类风险进行识别。

第八条风险识别应包括以下内容：

1.政策法规风险；

2.市场风险；

3.财务风险；

4.信用风险；

5.操作风险；

6.其他风险。

第九条风险识别的方法包括：

1.文件审查法；

2.专家访谈法；

3.调查问卷法；

4.案例分析法；

5.模型分析法；