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2025年证券从业人员考试试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，证券经营机构应当每年对合规管理有效性进行评估，评估报告应提交的对象是（）。

A.中国证券业协会

B.公司董事会

C.中国证监会派出机构

D.公司监事会

答案：B

解析：《证券基金经营机构合规管理办法》第二十三条规定，证券基金经营机构应当每年对合规管理的有效性进行评估，形成评估报告，并由董事会审议通过后，于每年4月30日前报送中国证监会相关派出机构。因此正确答案为B。

2.某投资者通过融资融券交易买入A股票，初始保证金比例为50%，当前A股票价格为10元/股，投资者账户中可用保证金为5万元。若不考虑其他费用，该投资者最多可买入（）股A股票。

A.5000

B.10000

C.15000

D.20000

答案：B

解析：融资买入金额=保证金/保证金比例=50000/50%=10万元；可买入股数=10万元/10元=10000股。因此正确答案为B。

3.根据《上市公司信息披露管理办法》，下列不属于临时报告的是（）。

A.公司发生重大亏损或重大损失

B.公司董事、1/3以上监事或经理发生变动

C.公司年度财务报告

D.公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定

答案：C

解析：临时报告是指上市公司发生可能对证券交易价格产生较大影响的重大事件时，需立即披露的报告。年度财务报告属于定期报告（年度报告），因此正确答案为C。

4.下列关于优先股的表述中，错误的是（）。

A.优先股股东一般不参与公司日常经营决策

B.优先股股息率固定，优先于普通股分配利润

C.优先股在公司破产清算时，清偿顺序优先于普通股但劣于债权人

D.优先股可以约定由公司回购，但不得约定由公司承担回购义务

答案：D

解析：根据《优先股试点管理办法》，优先股可以约定由公司回购，也可以约定由公司承担回购义务（如非累积优先股），因此D选项错误。

5.某证券公司为客户提供证券投资顾问服务时，未对客户风险承受能力进行评估直接推荐高风险产品，导致客户亏损。根据《证券投资顾问业务暂行规定》，该行为违反了（）原则。

A.公平

B.诚实信用

C.适当性管理

D.勤勉尽责

答案：C

解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条要求，证券公司应当了解客户的风险承受能力，提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议。未评估风险直接推荐高风险产品违反了适当性管理原则，因此正确答案为C。

6.下列关于证券承销的表述中，正确的是（）。

A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成

B.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

C.证券代销的最长承销期不得超过60日

D.公开发行证券的发行人有权自主选择承销的证券公司，但需经中国证监会批准

答案：A

解析：B选项为代销定义，包销是证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的方式；C选项代销/包销最长不超过90日；D选项发行人可自主选择承销商，无需证监会批准。因此正确答案为A。

7.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立的客户身份资料和交易记录保存期限为（）。

A.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少5年

B.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少10年

C.自业务关系建立当年或一次性交易记账当年计起至少5年

D.自业务关系建立当年或一次性交易记账当年计起至少10年

答案：A

解析：《反洗钱法》第十九条规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。因此正确答案为A。

8.下列关于科创板股票发行上市条件的表述中，错误的是（）。

A.发行后股本总额不低于人民币3000万元

B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于人民币5000万元

D.允许未盈利企业上市，但需满足预计市值、营收等其他条件

答案：C

解析：科创板上市标准中，预计市值不低于10亿元的，需满足“最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或最近一年净利润为正且营收不低于1亿元”。C选项缺少“或最近一年净利润为正且营收不低于1亿元”的条件，表述不