原创力文档2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)
一、单项选择题（每题2分，共40分）
1.2025年某银行智能风控系统监测到客户张某账户出现夜间高频小额转账+跨境IP登录+通讯录异常读取组合特征，根据《金融机构反电信网络诈骗智能风控指引（2025）》，系统应首先触发以下哪项措施？
A.冻结账户并通知客户
B.发送实时预警短信并启动人工复核
C.限制非柜面交易额度
D.向反诈中心推送可疑线索
答案：B
解析：2025年新规要求智能风控需遵循分级响应原则，组合特征触发黄色预警时，优先采取客户提醒+人工复核，避免过度限制客户正常交易。
2.某企
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