风控部管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强公司风险控制体系建设，提高风险防范能力，确保公司稳健经营，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司风控部及其相关人员，其他部门在履行职责时也应参照执行。

第三条风险控制工作应以预防为主，采取事前防范、事中监控、事后处理相结合的方式，确保公司经营活动的安全、合规。

第四条风险控制工作应遵循以下原则：

（一）全面性原则：全面覆盖公司各项业务，不留死角；

（二）系统性原则：构建完整的风险管理体系，形成闭环；

（三）动态性原则：根据市场变化和公司发展，及时调整风险控制策略；

（四）协同性原则：各部门之间协同配合，共同防范风险。

第二章组织架构与职责

第五条公司设立风控部，负责公司风险控制工作的组织、协调和实施。

第六条风控部的主要职责包括：

（一）制定公司风险控制政策、制度和流程；

（二）组织开展风险评估、识别、评估和监控；

（三）制定风险应对措施，指导各部门实施；

（四）组织开展风险培训和宣传教育；

（五）监督检查各部门风险控制工作的落实情况；

（六）定期向公司领导汇报风险控制工作情况；

（七）完成公司领导交办的其他风险控制工作。

第七条风控部下设以下岗位：

（一）风险经理：负责风险控制工作的全面管理；

（二）风险评估师：负责风险评估、识别和监控；

（三）风险管理员：负责风险控制制度的执行和监督；

（四）风险培训师：负责风险培训和教育。

第八条各部门应设立风险控制岗位，负责本部门的风险控制工作。

第三章风险管理体系

第九条公司风险管理体系包括以下内容：

（一）风险识别：通过风险识别，确定公司面临的风险种类和程度；

（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险发生的可能性和影响程度；

（三）风险监控：对已识别和评估的风险进行持续监控，及时发现和报告风险变化；

（四）风险应对：制定风险应对措施，降低风险发生的可能性和影响程度；

（五）风险报告：定期向公司领导汇报风险控制工作情况。

第十条风险识别：

（一）各部门应定期开展风险识别工作，全面梳理业务流程，识别潜在风险；

（二）风险识别应涵盖公司各项业务，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等；

（三）风险识别应采用定性和定量相结合的方法。

第十一条风险评估：

（一）风险评估应采用定性和定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估；

（二）风险评估结果应形成风险评估报告，明确风险等级和应对措施。

第十二条风险监控：

（一）风控部应定期对风险进行监控，及时发现和报告风险变化；

（二）风险监控应重点关注高风险领域和关键业务环节；

（三）风险监控结果应形成风险监控报告。

第十三条风险应对：

（一）风控部应根据风险评估结果，制定风险应对措施；

（二）风险应对措施应具有针对性、可操作性和有效性；

（三）风险应对措施的实施情况应进行跟踪和评估。

第十四条风险报告：

（一）风控部应定期向公司领导汇报风险控制工作情况；

（二）风险报告应包括风险识别、风险评估、风险监控和风险应对等方面的内容。

第四章风险控制流程

第十五条风险控制流程包括以下步骤：

（一）风险识别：各部门识别风险，提交风险识别报告；

（二）风险评估：风控部对风险进行评估，形成风险评估报告；

（三）风险监控：风控部对风险进行监控，形成风险监控报告；

（四）风险应对：风控部制定风险应对措施，指导各部门实施；

（五）风险报告：风控部定期向公司领导汇报风险控制工作情况。

第五章风险控制制度与流程

第十六条风险控制制度：

（一）制定风险控制政策、制度和流程，明确风险控制要求和标准；

（二）建立健全风险控制制度体系，确保风险控制工作的规范性和有效性；

（三）定期对风险控制制度进行修订和完善。

第十七条风险控制流程：

（一）风险识别流程：各部门识别风险，提交风险识别报告；

（二）风险评估流程：风控部对风险进行评估，形成风险评估报告；

（三）风险监控流程：风控部对风险进行监控，形成风险监控报告；

（四）风险应对流程：风控部制定风险应对措施，指导各部门实施；

（五）风险报告流程：风控部定期向公司领导汇报风险控制工作情况。

第六章风险培训与宣传教育

第十八条风险培训：

（一）风控部应定期组织开展风险培训，提高员工风险意识；

（二）风险培训内容应包括风险控制政策、制度和流程等；

（三）风险培训形式应多样化，包括内部培训、外部培训、案例分析等。

第十九条宣传教育：

（一）风控部应加强风险宣传教育，提高员工风险防范意识；

（二）宣传教育形式应多样化，包括内部宣传、外部宣传、媒体宣传等；

（三）宣传教育内容应包括风险控制政策、制度和流程等。

第七章监督检查与考核

第二十条监督检查：

（一）风控部应定期对各部门风险控制工作进行监督检查；

（二）监督检查应重点关注