平台公司融资管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为规范平台公司融资行为，优化融资结构，降低融资成本，防范融资风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司章程，特制定本制度。

第二条本制度适用于平台公司及其下属子公司（以下简称“公司”）的融资活动，包括但不限于债务融资、股权融资、资产证券化等。

第三条公司融资管理应遵循以下原则：

1.风险可控原则：确保融资活动符合国家政策导向，符合公司发展战略，确保融资风险在可控范围内。

2.效益最大化原则：在风险可控的前提下，通过合理的融资方式，实现融资成本最低化，提高资金使用效率。

3.规范运作原则：严格遵守国家法律法规和金融监管政策，确保融资活动合法合规。

4.信息披露原则：及时、准确、完整地披露融资信息，保障投资者权益。

第二章融资计划与预算

第四条公司融资计划应纳入年度经营计划，由财务部门负责编制，经总经理办公会审议通过后，报董事会批准。

第五条融资预算应包括以下内容：

1.融资规模：根据公司发展战略和资金需求，合理确定融资规模。

2.融资方式：根据资金需求和市场情况，选择合适的融资方式。

3.融资成本：综合考虑市场利率、融资期限等因素，确定融资成本。

4.融资期限：根据资金使用计划，合理确定融资期限。

5.融资用途：明确融资资金的使用方向，确保资金用于公司主营业务。

第六条融资计划与预算经董事会批准后，财务部门负责组织实施。

第三章融资方式

第七条公司融资方式包括但不限于以下几种：

1.债务融资：包括银行贷款、发行债券、融资租赁等。

2.股权融资：包括增发股份、引入战略投资者等。

3.资产证券化：将公司优质资产打包成证券，通过金融市场进行融资。

4.其他融资方式：根据市场情况和公司需求，探索其他融资方式。

第八条选择融资方式时，应综合考虑以下因素：

1.融资成本：比较不同融资方式的成本，选择成本最低的融资方式。

2.融资期限：根据资金需求，选择合适的融资期限。

3.融资风险：评估不同融资方式的风险，选择风险可控的融资方式。

4.市场条件：根据市场利率、市场供需等因素，选择合适的融资时机。

第四章融资审批与执行

第九条公司融资审批流程如下：

1.财务部门根据融资计划编制融资方案，提交总经理办公会审议。

2.总经理办公会审议通过后，提交董事会审批。

3.董事会审批通过后，报公司股东大会审议。

4.股东大会审议通过后，由财务部门组织实施。

第十条融资执行过程中，财务部门应做好以下工作：

1.跟踪融资进度，确保融资计划按期完成。

2.监控融资成本，确保融资成本控制在预算范围内。

3.加强融资资金的管理，确保资金使用合法合规。

4.及时向董事会和股东大会报告融资情况。

第五章融资风险管理

第十一条公司应建立健全融资风险管理体系，包括：

1.融资风险评估：对融资活动进行全面风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

2.融资风险控制：制定相应的风险控制措施，降低融资风险。

3.融资风险监控：对融资风险进行持续监控，及时发现和解决问题。

4.融资风险应对：制定融资风险应急预案，应对突发事件。

第十二条融资风险管理部门应定期对融资风险进行评估，并向董事会报告。

第六章信息披露

第十三条公司应按照国家法律法规和金融监管政策，及时、准确、完整地披露融资信息。

第十四条融资信息披露内容包括：

1.融资计划与预算；

2.融资方式；

3.融资成本；

4.融资期限；

5.融资用途；

6.融资风险；

7.融资执行情况。

第七章附则

第十五条本制度由公司董事会负责解释。

第十六条本制度自发布之日起施行。

（注：以上内容为示例性文本，具体内容应根据公司实际情况和法律法规要求进行调整。）

第2篇

第一章总则

第一条为加强平台公司融资管理，规范融资行为，防范融资风险，保障公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司章程，制定本制度。

第二条本制度适用于平台公司及其下属子公司（以下简称“公司”）的融资活动。

第三条公司融资管理应遵循以下原则：

1.合法合规原则：融资活动必须符合国家法律法规、行业政策和公司章程的规定。

2.安全稳健原则：确保融资活动安全、稳健，防范和控制融资风险。

3.效益最大化原则：在确保资金安全的前提下，追求融资成本最低、效益最大。

4.透明公开原则：融资活动信息应当公开透明，接受内部和外部的监督。

第二章融资权限

第四条公司融资权限分为决策权限和执行权限。

第五条决策权限：

1.公司董事会负责审批公司融资计划、融资规模、融资方式和融资期限等重大融资事项。

2.公司董事长或授权的总经理负责审批一般融资事项。

第六条执行权限：

1.公司财务部门负责融资的具体