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投资公司风险处置流程制度

一、总则

1.目的

本制度旨在建立一套完善、科学、高效的风险处置流程体系，有效识别、评估、应对和监控投资公司面临的各类风险，保障公司资产安全，维护公司稳健运营，提升公司的风险管理水平和核心竞争力，同时确保公司经营活动符合法律法规和监管要求，更好地为客户服务，实现公司的可持续发展。

2.制定依据

依据国家相关法律法规、行业监管要求以及公司的战略规划和实际运营情况，参考华为集团先进的风险管理模式，制定本制度。

3.风险管理原则

（1）全面性原则：风险处置流程应涵盖公司所有业务活动、各个部门和层级，对各类风险进行全面识别、评估和管理。

（2）审慎性原则：以谨慎、稳健的态度对待风险，充分估计风险可能带来的损失，确保风险处置措施的有效性和可靠性。

（3）及时性原则：及时发现、评估和处置风险，避免风险的扩散和恶化，将风险损失控制在可承受范围内。

（4）适应性原则：风险处置流程应与公司的业务规模、性质、复杂程度以及风险管理能力相适应，并随着公司内外部环境的变化及时进行调整和完善。

（5）成本效益原则：在风险处置过程中，应权衡风险处置成本与收益，确保采取的风险处置措施在经济上合理可行，以最小的成本获取最大的风险管理效果。

二、适用范围

本制度适用于投资公司全体员工以及与公司业务相关的各类客户。全体员工在日常工作中应严格遵守本制度规定的风险处置流程，积极参与风险管理工作。对于客户，公司在业务往来过程中应依据本制度，向客户充分披露相关风险信息，并协助客户进行必要的风险防范和处置。

三、组织架构与职责分工

1.风险管理委员会

（1）组成：由公司高层管理人员、各部门负责人以及相关专家组成，主任由公司董事长担任。

（2）职责：负责制定公司风险管理战略和政策，审批重大风险处置方案，协调各部门之间的风险管理工作，对公司风险管理工作进行总体指导和监督。

2.风险管理部门

（1）职责：作为公司风险管理的专职部门，负责建立和完善公司风险管理制度和流程，组织开展风险识别、评估和监控工作，提出风险处置建议，并跟踪风险处置措施的执行情况。定期向风险管理委员会和管理层汇报公司风险状况，为决策提供依据。

3.各业务部门

（1）职责：负责本部门业务范围内的风险识别、评估和初步处置工作，及时向风险管理部门报告发现的重大风险。在日常工作中，严格执行公司风险管理政策和制度，落实风险防控措施，确保业务活动的风险可控。

4.审计部门

（1）职责：对公司风险管理体系的有效性进行审计监督，检查风险处置流程的执行情况，发现问题及时提出改进建议，保障公司风险管理工作的合规性和有效性。

四、管理内容与流程

1.风险识别

（1）识别方法：各部门应定期采用问卷调查、访谈、数据分析、案例研究等多种方法，对本部门业务活动中可能面临的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等各类风险进行全面梳理和识别。

（2）信息收集：收集与风险相关的内外部信息，包括市场数据、行业动态、客户信用记录、法律法规变化等，为风险评估提供基础资料。

（3）风险分类与登记：对识别出的风险进行分类，明确风险的来源、影响范围和潜在后果，并登记到公司风险数据库中，建立风险清单。

2.风险评估

（1）评估标准：风险管理部门应制定统一的风险评估标准，从风险发生的可能性和影响程度两个维度对风险进行量化评估。风险发生可能性分为高、中、低三个等级，影响程度分为重大、较大、一般、轻微四个等级。

（2）评估方法：采用定性与定量相结合的方法进行风险评估，如专家打分法、风险矩阵法、敏感性分析、压力测试等。

（3）风险评级：根据评估结果，对风险进行评级，确定风险的优先级。高风险和较大风险应作为重点关注对象，立即采取相应的处置措施。

3.风险应对

（1）应对策略：针对不同等级的风险，制定相应的应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承受。风险规避适用于高风险且无法通过其他方式有效控制的情况；风险降低通过采取风险控制措施，降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度；风险转移通过购买保险、进行套期保值等方式将风险转移给第三方；风险承受则是在风险处于可接受范围内时，不采取额外的风险处置措施，但需密切监控。

（2）处置方案制定：对于需要采取应对措施的风险，由风险管理部门牵头，相关业务部门参与，共同制定风险处置方案。方案应明确处置目标、处置措施、责任部门和责任人、时间节点等内容。

（3）方案审批：风险处置方案经风险管理部门审核后，报风险管理委员会审批。重大风险处置方案需经董事会审议通过后方可实施。

4.风险监控

（1）监控指标设定：风险管理部门应根据不同类型的风险，设定相应的监控指标，如市场风险的波动率、信用风险的违约率、流动性风险的流动性覆盖率等。

（2）定期监控与报告：各部门应定期对风险进行监控，