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2025金融电销考试题目及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融电销的主要目的是（）

A.推广金融产品

B.与客户闲聊

C.记录客户信息

D.寻找潜在客户

答案：A

2.以下哪种金融产品适合风险偏好较低的客户？（）

A.股票

B.期货

C.国债

D.外汇

答案：C

3.金融电销中，首次致电客户的最佳时间是（）

A.早上7点

B.中午12点

C.下午3-5点

D.晚上9点

答案：C

4.在金融电销中，声音应该（）

A.低沉模糊

B.高亢尖锐

C.清晰洪亮

D.轻声细语

答案：C

5.客户表示对某金融产品有兴趣但需要考虑，电销人员应该（）

A.强行推销

B.不再联系

C.约定下次联系时间

D.贬低其他产品

答案：C

6.金融电销中，客户的哪种反馈表示最积极的意向？（）

A.我再看看

B.听起来不错

C.我想详细了解一下

D.我不需要

答案：C

7.以下哪个不是金融电销的常用话术技巧？（）

A.提问引导

B.直接命令

C.利益诱导

D.故事案例

答案：B

8.金融电销人员对金融产品知识的要求是（）

A.略知一二

B.精通

C.完全不需要了解

D.了解大概

答案：B

9.电销中遇到客户投诉，首先应该（）

A.辩解

B.道歉

C.挂断电话

D.转移话题

答案：B

10.金融电销中，客户资料的来源最合法的是（）

A.私自购买

B.从其他公司窃取

C.客户主动提供

D.网络非法获取

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融电销人员应具备的素质包括（）

A.金融知识

B.沟通能力

C.抗压能力

D.营销技巧

答案：ABCD

2.以下哪些是金融产品（）

A.基金

B.保险

C.债券

D.黄金

答案：ABCD

3.金融电销中，有效倾听客户的表现有（）

A.不打断客户说话

B.适时给予回应

C.记录关键信息

D.一边听一边做其他事

答案：ABC

4.吸引客户对金融产品感兴趣的方法有（）

A.强调收益

B.说明安全性

C.提供优质服务

D.制造紧迫感

答案：ABCD

5.在金融电销中，需要向客户介绍金融产品的（）

A.收益

B.风险

C.期限

D.起购金额

答案：ABCD

6.影响金融电销效果的因素有（）

A.产品本身

B.电销人员素质

C.市场环境

D.客户需求

答案：ABCD

7.金融电销中，建立客户信任的方式有（）

A.专业的讲解

B.诚信的态度

C.良好的口碑

D.客户推荐

答案：ABCD

8.以下哪些是金融电销的合规要求（）

A.合法获取客户资料

B.如实介绍产品

C.不得欺骗客户

D.按规定进行风险提示

答案：ABCD

9.金融电销人员在与客户沟通时，要注意（）

A.礼貌用语

B.语速语调

C.用词准确

D.方言使用

答案：ABC

10.金融电销后续跟进客户可以采用的方式有（）

A.电话回访

B.短信通知

C.邮件沟通

D.上门拜访

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融电销可以随意夸大产品收益。（）

答案：错误

2.只要能卖出产品，不需要了解客户需求。（）

答案：错误

3.金融电销中，声音的感染力不重要。（）

答案：错误

4.对于客户的拒绝，电销人员应立刻放弃。（）

答案：错误

5.金融电销只适合推销高风险金融产品。（）

答案：错误

6.电销人员可以私自承诺给客户特殊待遇。（）

答案：错误

7.客户的隐私在金融电销中不需要保护。（）

答案：错误

8.金融电销人员不需要具备应变能力。（）

答案：错误

9.金融产品的风险在电销中可以不提。（）

答案：错误

10.金融电销中，与客户的通话时间越长越好。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融电销中如何挖掘客户需求？

答案：通过提问了解客户基本情况，如收入、资产等；询问投资经历与偏好；关注客户理财目标，是短期获利还是长期资产增值等；根据客户的回答分析其潜在需求。

2.金融电销人员如何处理客户异议？

答案：首先要认真倾听，理解客户异议内容。对合理异议表示认同，再提供解决方案。若不合理则耐心解释，用事实和数据说话，增强说服力。

3.请简要说明金融电销中风险提示的重要性。

答案：保障客户知情权，避免误导销售。让客户全面了解产品可能面临的风险，有助于客户做出理性决策，同时也符合金融监管要求，减少后续纠纷。

4.金融电销中如何维护良好的客户关系？

答案：提供优质的服务，包括准确的产品介