数字金融与企业投融资期限错配.docxVIP

摘要

本文以2011年至2022年间中国A股上市公司的面板数据为研究样本，运用交互固定效应模型进行了实证研究，旨在探究数字金融对企业投融资期限错配问题的影响。研究结果明确指出，数字金融在实际运作中能够有效地减轻企业投融资期限错配的现象。在进行替换变量、引入滞后解释变量等稳健性检验后，这一结论依然保持显著性，显示出研究结果的可靠性。而通过进一步的异质性分析揭示出，数字金融在缓解企业投融资期限错配方面的积极作用在特定类型的企业中表现得尤为明显，可体现在经济欠发达地区的上市公司、制造业企业和非国有制企业受益更为显著，为我国促进数字金融的健康发展，并推动企业投融资的有效匹配提供了依据。

关键词：数字