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合规知识答题

基本信息：

姓名：

支局

网点：

柜员号:

记过处分影响期限是（）。

A.半年

B.一年

C.一年半

D.两年

操作风险识别评估是指根据全行操作风险偏好，识别内外部固有风险，评估控制、缓释措施的有效性，分析（）发生的可能性和影响程度，划定操作风险等级，确定接受、降低、转移、规避等应对策略，有效分配管理资源。

A.固有风险

B.剩余风险

C.经营风险

D.系统风险

整改时限一般不超过（），整改时限自整改督办单位或监管机构下发检查通报、意见书等书面文件之日起算。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.五

B.十

C.十五

D.二十

情节轻微且未造成不良后果的违规行为给予（）处理。

A.告诫

B.通报批评

C.免责

D.积分

客户向营业网点反映遗失物品，网点人员应()应对。（）。

A.不予理会

B.帮助客户回忆业务办理过程，协助客户在柜台、填单台等可能遗失物品的地方查找

C.配合客户调取监控

D.赔偿客户损失

保险执业登记事项发生变更的，办理执业登记的机构应当自该情形发生之日起()日内，在监管信息系统中变更执业登记。（）

A.4

B.5

C.6

D.7

按照账户分级分类管理要求，自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行可以开立（）个Ⅰ类户。

A.1

B.2

C.3

D.4

个人Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。

A.1，20

B.5，10

C.10，20

D.5，20

某营业网点现金区内留存有客户有效身份证件，该类行为应给予（）处理。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.开除

营业机构应当场将收缴假币的各项要素信息完整录入反假货币相关系统，打印/填制人民银行统一规范的《假币收缴凭证》，打印或加盖业务专用章。《假币收缴凭证》保存期限不得少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

代销基金业务中，客户风险测评结果有效期是（）天？

A.90

B.180

C.360

D.无有效期

当发生业务系统故障，造成本网点全部或部分业务不能办理时，对急需取款的异地客户，应根据业务制度规定，可办理（）业务。

A、急付款业务

B、ATM取款

C、他行取款

D、取款

违反问责管理制度规定，对应子问表的行为和人员未予调查、处理或擅自降低处理标准的给予责任人至少（）处理。

A.警告

B.告诫

C.降级

D.通报批评

依据《商业银行代理销售业务管理办法》，对于（）周岁以上的老年人、限制民事行为能力人等特殊客群，商业银行应当制定更为审慎的销售流程，加强宣传推介和销售行为管理，强化风险提示。

A.55

B.60

C.65

D.70

网点通过电话回复网点消费投诉时，如未能及时联系到客户，网点应在48小时内、至少（）联系客户。

A.2次

B.3次

C.5次

D.7次

根据《储蓄管理条例》，未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的哪种利率计付利息？(b)

A.定期储蓄存款利率

B.活期储蓄存款利率

C.定活两便储蓄存款利率

D.协商利率

依据《中国邮政储蓄银行人民币个人银行结算账户管理办法（2022年版）》规定，客户已持有邮政储蓄机构（）及以上借记卡的，不得为其开立或激活新的借记卡。

A.3张

B.4张

C.5张

D.6张

冲正交易的办理时间限制是（）:

A.必须在差错交易发生日当日办理

B.可以在差错交易发生后的任意时间办理

C.必须自差错交易发生日起31天内(含31天)办理

D.开除

对于因严重违规造成风险事件、案件的人员，资格取消后（）不得重新申请。

A.两年内

B.三年内

C.一年内

D.终身

销售人员从事代销理财产品销售活动，应当遵循哪些原则?

A.勤勉尽职原则

B.诚实守信原则

C.公平对待客户原则

D.专业胜任原则

以下哪些属于银行网点员工的日常工作内容？（）。

A.为客户办理个人储蓄账户开立

B.受理大额现金存取并核实客户身份

C.向客户推荐并销售银行理财产品

D.直接操作股票交易委托下单

营业机构开办代销理财业务，应满足哪些基本条件（）

A.具备联入理财类业务系统的各项硬件条件

B.至少配备一名具备理财经理岗位资格的销售人员

C.具备行内要求的销售专区

D.具备符合监管和行内要求的录音录像设备，配备相应设备以登录产品信息查询平台或提供纸质产品目录

下列违规行为，最低处罚标准应给予警告的是（）。

A.未在网点设立销售专区(专柜)或未在销售专区(专柜)内安装配备录音录像设备的

B.销售过程中存在违规行为，导致客户紧急投诉、上访及群体性事件、监管处罚或媒体负面报道的。

C.