2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库(含答案).docxVIP

2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库(含答案)

一、单项选择题（共20题）

1.根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资的“社会性”特征是指（）。

A.面向不特定对象吸收资金

B.面向亲友或单位内部人员吸收资金

C.仅通过熟人介绍吸收资金

D.仅限企业员工参与

答案：A

2.依据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，非法放贷行为构成犯罪的“情节严重”标准之一是实际年利率超过（）。

A.15.4%

B.24%

C.36%

D.48%

答案：C

3.某平台宣称“投资虚拟货币，日收益3%，保本保息”，其行为最可能涉嫌（）。

A.合法金融创新

B.非法集资

C.正常理财服务

D.证券投资咨询

答案：B

4.根据《反洗钱法》，金融机构应履行的核心义务不包括（）。

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.客户资金担保

D.客户身份资料和交易记录保存

答案：C

5.养老领域非法金融活动的典型手段是（）。

A.以“养老公寓预售”“以房养老”为名承诺高额回报

B.推荐正规养老保险产品

C.组织老年人参加免费健康讲座

D.为老年人提供低息贷款

答案：A

6.某公司未经批准，通过线上平台向公众销售“高收益理财产品”，承诺年化收益18%，其行为违反（）。

A.《证券法》

B.《商业银行法》

C.《保险法》

D.《防范和处置非法集资条例》

答案：D

7.识别“虚拟货币”诈骗的关键要点是（）。

A.宣称“区块链技术”背书

B.承诺“稳赚不赔”“拉人头返利”

C.提供正规交易平台链接

D.强调“去中心化”特性

答案：B

8.非法金融广告的常见表述不包括（）。

A.“无抵押、低利率、快速放款”

B.“国家政策支持，保本保收益”

C.“年化收益20%，名额有限”

D.“投资有风险，入市需谨慎”

答案：D

9.根据《刑法》，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的主要区别是（）。

A.是否面向不特定对象

B.是否承诺回报

C.是否具有非法占有目的

D.是否通过公开宣传

答案：C

10.消费者发现涉嫌非法金融活动，最直接的举报途径是（）。

A.向市场监管部门投诉

B.向金融机构总部反映

C.通过“12337”智能化举报平台或地方金融监管部门举报

D.向行业协会申请调解

答案：C

11.某P2P平台通过虚构借款项目，将资金用于个人挥霍，其行为构成（）。

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.非法经营罪

D.诈骗罪

答案：B

12.未经国务院金融管理部门批准，擅自从事的“网络小额贷款”业务属于（）。

A.合法金融创新

B.非法金融活动

C.民间借贷

D.消费金融

答案：B

13.金融机构发现客户资金交易异常，应向（）报告可疑交易。

A.中国人民银行反洗钱监测分析中心

B.银保监会

C.地方金融监管局

D.公安机关

答案：A

14.以“消费返利”为名，要求参与者缴纳费用获得返利资格，发展下线获利的行为，涉嫌（）。

A.传销

B.合法促销

C.商业折扣

D.金融理财

答案：A

15.某机构声称“代理维权”，要求消费者支付高额手续费并提供银行卡信息，其真实目的可能是（）。

A.帮助消费者追回损失

B.窃取个人信息实施诈骗

C.合法代理服务

D.协助投诉金融机构

答案：B

16.根据《处置非法集资条例》，对非法集资资金清退顺序描述正确的是（）。

A.优先清偿机构员工工资

B.优先返还集资参与人本金

C.优先支付处置费用

D.优先偿还金融机构贷款

答案：B

17.虚拟货币“挖矿”活动被明确列为淘汰类产业的依据是（）。

A.《产业结构调整指导目录（2023年本）》

B.《反洗钱法》

C.《证券法》

D.《网络安全法》

答案：A

18.某企业通过伪造财务报表，向社会公众发行“原始股”，承诺上市后翻倍收益，其行为涉嫌（）。

A.非法发行股票

B.合法股权融资

C.私募股权投资

D.风险投资

答案：A

19.消费者购买金融产品时，“保本保收益”宣传的合规性判断是（）。

A.所有金融产品均可承诺保本

B.只有存款类