私人银行客户金融服务方案指导：个性化服务的新高度.docxVIP

私人银行客户金融服务方案指导：个性化服务的新高度

目录

一、内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1背景解析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.2指导意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.3研究框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

二、理念创新．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

2.1服务模式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.1.1匿名定制流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.1.2一对一对接机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

2.2价值主张．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.2.1长期增值愿景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.2.2可持续性发展理念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.3指导原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.3.1保密优先标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.3.2尽心周全标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

三、实施架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

3.1主体结构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

3.1.1团队组建方案．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

3.1.2管理机制设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

3.2服务环节．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

3.2.1前期沟通与需求分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.2.2方案制定与产品设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.2.3实施执行与动态调整．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.3风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

3.3.1资金安全监管．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

3.3.2涉法风险防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

四、关键要素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

4.1客户部分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

4.1.1总体需求类型划分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

4.1.2各类群体特征总结．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．60

4.2产品部分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

4.2.1传统投资工具运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66

4.2.2冷门及另类投资选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．68

4.3团队部分．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70

五、未来展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．73

5.1技术融合．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．76

5.1.1大数据应用前景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．77

5.1.2人工智能辅助决策．．．．．．．．．．