贸易融资培训课件.pptVIP

贸易融资培训课件

第一章：贸易融资概述贸易融资定义及重要性贸易融资是指为国际贸易提供资金支持和风险管理的金融服务，帮助企业解决贸易过程中的资金需求和风险问题，促进国际贸易顺利进行。三流关系国际贸易中的资金流、货物流、单据流三者紧密相连，贸易融资正是基于这三者之间的时间差和空间差而产生的金融服务。主要参与方及角色

贸易融资的核心目标降低交易风险通过第三方金融机构介入，为买卖双方提供交易保障，降低国际贸易中的信任与履约风险。减少买方违约风险避免政治、战争等不可抗力因素带来的损失规避法律与监管风险保障资金安全及时回笼确保出口商能够按时获得货款，解决跨境交易中的资金流动问题。加快资金周转速度改善企业现金流状况提高资金使用效率支持出口商生产与交付为出口商提供必要的资金支持，保障生产过程顺利进行和按时交付。解决生产资金需求支持原材料采购

贸易融资的主要风险类型政治风险包括战争、制裁、政策变动等因素导致的贸易中断或资金冻结风险。一旦发生，可能导致交易无法完成，货物无法交付或资金无法收回。商业风险主要指买方违约、信用风险等商业行为导致的风险。如买方拒绝付款、拒绝接收货物，或因破产无法履行付款义务等情况。汇率风险由于国际贸易涉及不同货币，汇率波动可能导致实际收付金额与预期不符，影响企业盈利水平和财务稳定性。

国际贸易链条示意图货物运输、单据交付与资金结算的三流合一货物流从出口商仓库→运输→目的港→进口商仓库单据流提单、发票、装箱单等单据在银行间流转资金流从进口商→开证行→通知行→出口商三流之间的时间差与空间差，正是贸易融资的核心价值所在

第二章：支付方式与融资工具概览1现金预付(CashinAdvance)2信用证(LetterofCredit,L/C)3跟单托收(DocumentaryCollection)4赊账(OpenAccount)5保兑仓、福费廷等补充工具国际贸易支付方式从上至下，卖方风险逐渐增加，买方风险逐渐减小。企业需根据与交易对手的信任关系、交易历史、贸易环境等因素选择合适的支付方式。

现金预付优点：风险最低，资金安全出口商在发货前收到全部货款无需担心买方信用风险无需银行参与，手续简单资金周转效率高缺点：买方资金压力大，限制交易规模买方承担全部风险占用买方大量流动资金降低买方采购意愿不利于扩大出口规模现金预付通常适用于：小额交易、高风险市场、买方急需货物、卖方具有强势地位的情况。

信用证（L/C）基础信用证是国际贸易中最常用的支付工具之一，由银行出具的一种书面付款承诺，承诺在受益人提交符合规定的单据时，无条件向其支付特定金额。信用证是银行根据开证申请人的要求并按其指示开立的，承诺在受益人提交符合信用证条款规定的单据时，将履行付款义务的书面承诺。——UCP600第2条信用证遵循国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》(UCP600)，这一规则被全球大多数国家和地区认可。银行对买卖双方的支付承诺银行以自身信用为担保，降低交易双方的风险保障卖方收款只要提交符合要求的单据，银行将履行付款义务买方控制货物质量通过设定单据要求，确保货物符合约定标准信用证以单据而非货物为基础，银行只负责审核单据是否符合信用证要求，不负责检查实际货物。

信用证的主要类型1不可撤销信用证最常用的信用证类型，一旦开立，未经所有相关方同意不得取消或修改。为受益人提供最高程度的付款保证UCP600默认所有信用证均为不可撤销2可撤销信用证开证行可随时修改或撤销的信用证，几乎不再使用。对出口商保护极低UCP600已不再规定此类信用证3保兑信用证在开证行的基础上，由另一家银行(通常是通知行)增加的付款保证。提供双重银行担保适用于开证行所在国家政治风险较高的情况4备用信用证作为履约保证的信用证，仅在买方不履行合同义务时才被使用。类似于银行保函通常与赊账支付方式配合使用

信用证操作流程详解买卖合同签订明确支付方式为信用证，并约定信用证的主要条款，如金额、有效期、单据要求等。买方向银行申请开证进口商向开证行提交开证申请书及相关资料，银行审核后开立信用证。开证行通知卖方银行开证行将信用证电传给通知行，通知行核实后通知受益人(出口商)。卖方备货、提交单据出口商根据信用证要求安排生产、发货，并准备相关单据提交给银行。银行审核单据、付款银行按严格相符原则审核单据，符合要求则付款给出口商，并将单据转交给进口商。整个流程中，银行作为中介，既保障了出口商的收款安全，又保障了进口商获得符合要求的货物，实现了贸易的平衡。

信用证操作流程图信用证操作涉及多方协作，各方在不同阶段承担不同职责：买方(申请人)：申请开立信用证，提供资金保证，最终获得货物卖方(受益人)：按要求生产发货，准备单据，获得付款开证行：审核买方资质，开立信用证，审核单据，履行付款承诺通知行：核实信用证真实性，通知卖方，