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基金从业资格测试题《证券投资基金》模拟测试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

答案：无（以上选项均属于证券投资基金的特点）

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，独立托管、保障安全等特点。通过汇集众多投资者的资金，由专业的基金管理人进行投资管理，同时将资金分散投资于多种证券，实现风险的分散，并且基金资产由独立的托管人进行托管，保障资金安全。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

解析：根据相关规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。这是为了保证大会决策能够充分反映大多数基金份额持有人的意愿。

3.下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是（）。

A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

B.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用

D.以上都对

答案：D

解析：开放式基金赎回金额的计算过程如下：首先，赎回总金额按照赎回份额乘以赎回日基金份额净值来计算；然后，根据赎回总金额和赎回费率算出赎回费用；最后，用赎回总金额减去赎回费用得到实际的赎回金额。所以选项A、B、C的表述都是正确的。

4.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.基金销售业务

B.基金投资顾问业务

C.基金评价业务

D.基金信息技术系统服务

答案：B

解析：基金投资顾问业务的定义就是按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。基金销售业务主要是销售基金产品；基金评价业务是对基金进行评价；基金信息技术系统服务是提供相关信息技术方面的服务。

5.下列不属于货币市场工具的是（）。

A.商业票据

B.中长期债券

C.银行承兑汇票

D.大额可转让定期存单

答案：B

解析：货币市场工具一般是指期限在一年以内的金融工具，具有流动性强、风险低等特点。商业票据、银行承兑汇票、大额可转让定期存单都属于货币市场工具。而中长期债券期限通常在一年以上，属于资本市场工具。

6.某基金的年化收益率为10%，投资期限为3年，按照复利计算，10000元本金到期后能获得的本利和是（）元。

A.13000

B.13310

C.12100

D.13600

答案：B

解析：复利终值的计算公式为\(F=P(1+r)^n\)，其中\(F\)是终值（本利和），\(P\)是本金，\(r\)是年利率，\(n\)是期数。将\(P=10000\)元，\(r=10\%=0.1\)，\(n=3\)代入公式可得：\(F=10000×(1+0.1)^3=10000×1.331=13310\)元。

7.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析：根据规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

8.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。

A.基金业绩评价可以帮助投资者了解基金的表现

B.夏普比率越高，说明基金单位风险所获得的风险回报越高

C.特雷诺比率衡量的是基金承担系统风险所获得的超额收益

D.詹森α值为正，说明基金的表现不如市场基准组合

答案：D

解析：詹森α值反映了基金的实际收益与根据资本资产定价模型（CAPM）计算的预期收益之间的差异。詹森α值为正，说明基金的表现优于市场基准组合；詹森α值为负，说明基金的表现不如市场基准组合。选项A、B、C关于基金业绩评价的说法都是正确的。

9.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产估值

B.基金会计核算

C.基金财务报告

D.基金利润分配

答案：A

解析：基金资产估值就是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金会计核算是对基金的经济活动进行记录