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证券从业资格试题（附答案）

一、单项选择题（共40题，每题0.5分，共20分。以下备选项中只有一项最符合题目要求）

1.下列关于金融市场功能的表述，错误的是（）。

A.资本积累功能通过金融市场将分散的小额资金转化为大额资本

B.价格发现功能通过公开竞价形成金融资产的均衡价格

C.风险分散功能要求投资者只能通过组合投资分散非系统性风险

D.资源配置功能通过金融资产价格引导资金流向效率更高的部门

答案：C

解析：风险分散功能既包括投资者通过组合投资分散非系统性风险，也包括金融市场通过保险、对冲等工具转移系统性风险，因此“只能”表述错误。

2.关于优先股与普通股的区别，下列说法正确的是（）。

A.优先股股东具有优先认股权

B.普通股股东在公司盈利分配中优先于优先股股东

C.优先股股息率固定，普通股股息随公司盈利变动

D.优先股股东通常具有完全表决权

答案：C

解析：优先股股息率固定（C正确）；优先认股权是普通股股东权利（A错误）；优先股在利润分配和剩余财产分配上优先于普通股（B错误）；优先股通常无表决权或受限（D错误）。

3.某公司发行5年期附息债券，面值1000元，票面利率5%，每年付息一次。若市场利率为6%，则该债券的理论价格（）。

A.等于1000元

B.高于1000元

C.低于1000元

D.无法确定

答案：C

解析：当票面利率（5%）低于市场