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老年人财务安全知识培训课件

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目录

01

财务安全基础知识

02

识别金融诈骗

03

银行账户管理

04

投资理财注意事项

05

退休金与社会保障

06

紧急情况下的财务应对

01

财务安全基础知识

财务安全的定义

确保资金安全，避免高风险投资，实现稳健增值。

资金稳健管理

提高防骗意识，保护个人信息，预防金融诈骗带来的经济损失。

预防诈骗损失

财务风险类型

资金不足难偿债

流动性风险

负债多或坏账损

债务与信用风险

利率汇率股价波

市场风险

防范财务风险的重要性

保障养老资金

有效防范财务风险，确保老年人有足够的养老资金维持生活。

避免诈骗损失

提高防范意识，避免陷入金融诈骗陷阱，保护老年人财产不受损失。

02

识别金融诈骗

常见金融诈骗手段

假冒公检法人员，声称涉案，诱骗转账。

冒充公检法

开设虚假网店，诱骗重新激活订单，盗取资金。

网购诈骗

发送虚假中奖信息，诱骗支付手续费、税费等。

中奖信息诈骗

如何识别诈骗信息

对承诺超高收益的投资项目保持警惕，往往是诈骗的诱饵。

警惕高收益

遇到不确定的信息，通过官方渠道核实，不轻信非官方宣传。

官方渠道验证

在投资或转账前，务必核实信息来源，避免轻信陌生电话或短信。

核实信息源

01

02

03

应对诈骗的策略

01

保持警惕心态

时刻保持警惕，不轻信陌生人的投资建议或高额回报承诺。

02

核实信息来源

遇到投资机会时，务必核实信息来源，避免陷入虚假宣传的陷阱。

03

银行账户管理

银行账户的种类

用于储蓄，利息较低，存取灵活。

储蓄账户

01

资金存期固定，利率较高，存期内不可随意取款。

定期存款账户

02

支票账户用于支付，投资账户用于金融投资。

支票与投资账户

03

账户安全使用指南

采用数字、字母与符号组合，定期更换，增强账户安全性。

设置复杂密码

为银行账户启用短信或APP验证，防止未经授权的访问。

启用双重验证

不点击不明链接，不透露账户信息，保护个人隐私安全。

警惕钓鱼信息

账户异常情况处理

指导老人通过银行官方渠道重置密码，强调避免使用非正规途径。

密码遗忘处理

一旦发现盗刷，立即联系银行冻结账户，并报警处理，保留证据。

盗刷应对方法

04

投资理财注意事项

理财产品的选择

根据老年人风险承受能力，选择适合的理财产品。

评估风险承受能力

详细阅读产品说明书，了解收益、风险及费用等关键信息。

了解产品特性

风险评估与管理

根据老年人风险承受能力，选择合适的投资理财产品。

评估承受能力

不要把所有的资金都投入到一个项目中，分散投资以降低风险。

分散投资风险

避免盲目投资

根据自身风险承受能力和投资目标，合理选择投资品种。

评估自身风险

详细阅读投资产品说明书，了解风险等级和收益情况。

了解产品信息

05

退休金与社会保障

退休金的管理

资金合理分配

活期定期理财，保障生活增值

选择合适账户

活期定期结合，考虑专用账户

01

02

社会保障政策解读

社保救助福利保险

社保政策体系

社会性公平性互济

社保政策特点

提高退休生活质量

科学分配退休金，确保生活品质不下降。

合理规划退休金

01

充分利用医保、养老服务等社会保障资源，减轻经济负担。

利用社会保障资源

02

06

紧急情况下的财务应对

紧急情况下的资金调度

建议老年人预留一定金额的应急资金，以应对突发情况。

预留应急资金

了解并掌握快速、便捷的取款渠道，如银行卡、移动支付等。

快速取款渠道

财务援助与保险

了解政府提供的老年人财务援助项目，如低保、医疗救助等。

政府援助渠道

01

推荐适合老年人的商业保险，如意外险、重疾险，增强财务安全保障。

商业保险选择

02

长期护理规划

01

规划必要性

提前规划，确保老年生活质量，减轻家庭负担。

02

资金筹备方式

结合保险、储蓄等，多渠道筹备长期护理所需资金。

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