非法融资科普知识培训课件.pptx

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01非法融资概念解析02非法融资的危害03非法融资的识别方法04防范非法融资的法律法规05非法融资案例分享06提升防范意识的途径目录

非法融资概念解析01

定义与特征非法融资特征高收益诱惑，隐蔽性强非法融资定义未经许可集资并承诺回报0102

非法融资与合法融资区别非法融资主体不合法，合法融资主体具备经营许可。主体资质不同非法融资采用欺诈手段，合法融资遵循法定程序。融资方式不同

常见非法融资形式借种植、养殖等名义非法集资。种植养殖名义通过商品销售与返租等方式非法集资。商品销售返租发行股票、债券等权利凭证非法集资。发行权利凭证010203

非法融资的危害02

对投资者的影响非法融资导致投资者血本无归，引发家庭财务困境。经济损失惨重参与者可能面临法律制裁，信用受损，影响未来金融活动。法律后果严重

对金融市场的破坏扰乱市场秩序非法融资行为干扰正常金融交易，破坏市场公平竞争秩序。引发金融风险非法融资活动增加金融体系脆弱性，易引发系统性金融风险。

法律风险与后果非法融资常导致投资者血本无归，造成巨大财产损失。财产损失参与非法融资者将面临法律的严厉制裁。法律严惩

非法融资的识别方法03

鉴别非法融资的技巧查询公司注册信息，核实其合法性，警惕未注册或虚假注册的公司。核查公司信息对于承诺高额回报的投资项目要保持警惕，这往往是非法融资的常见手段。警惕高息诱惑

防范非法融资的策略提高公众对非法融资的警觉性，不轻信高回报承诺。增强风险意识通过官方渠道核实融资项目的真实性，避免被虚假宣传误导。核实融资信息

案例分析以产权预售名义集资，承诺高收益，最终造成投资者经济损失。冰葡萄代种植以黄金投资为幌子，吸引公众资金，投资者未得到实际黄金产品。黄金理财骗局

防范非法融资的法律法规04

相关法律条文01刑法相关条款《刑法》第176条，规定非法吸收公众存款罪及处罚。02处置非法集资条例《防范和处置非法集资条例》，明确非法集资定义及处置措施。

法律责任与处罚01非法集资罪名主要包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。02处罚力度根据情节轻重，可处有期徒刑、罚金，单位犯罪还须判处罚金。

法律保护措施国家制定法律，严厉打击非法融资行为，保护公众财产安全。立法打击01加强金融法制宣传，提高公众对非法融资的识别能力和风险防范意识。法律宣传02

非法融资案例分享05

国内典型案件某公司借区块链技术非法集资4239万，被判非法吸收公众存款罪。区块链集资案01“链接生活”APP以拼购模式非法吸收9.31亿资金，涉及1172人。拼购模式诈骗02

国际案例对比美国庞氏骗局，骗取超500亿美元，引发金融监管反思。马多夫诈骗案01瑞典银行高管诈骗，金额达1.1亿美元，震惊全球金融业。北欧信贷银行案02

案例教训总结警惕高息诱惑，非法融资常以高额回报为饵，导致投资者血本无归。高息诱惑风险01选择合法投资渠道，避免陷入非法融资陷阱，保护自身财产安全。合法渠道投资02

提升防范意识的途径06

培训与教育参加防范非法融资的专业培训课程，学习识别与防范技巧。专业培训课程参与社区组织的非法融资防范教育活动，增强公众意识。社区教育活动

媒体宣传作用媒体广泛传播非法融资案例，提高公众识别与防范能力。普及防范知识及时发布非法融资预警，引导公众远离风险。发布预警信息

社会监督机制01公众举报渠道建立便捷的公众举报平台，鼓励民众积极举报非法融资行为。02媒体监督作用发挥媒体舆论监督作用，曝光非法融资案例，提高公众防范意识。