2025年证券从业资格考试投资者适当性管理具体要求习题库.docVIP

2025年证券从业资格考试投资者适当性管理具体要求习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.投资者适当性管理的核心是（）

A.保护投资者收益

B.将适当的产品或服务销售给适当的投资者

C.降低投资者风险

D.提高投资者投资能力

2.对普通投资者实行（）

A.一次性评估

B.定期评估

C.不定期评估

D.以上都不对

3.专业投资者转化为普通投资者后，证券公司应当对其履行（）投资者的适当性义务。

A.普通

B.专业

C.两者都有

D.特殊

4.以下不属于风险承受能力最低类别的投资者特征的是（）

A.不具有风险偏好

B.不能承受任何投资损失

C.投资目的仅为保值

D.具有一定投资经验

5.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）

A.可能直接导致本金亏损的事项

B.产品或服务的基本信息

C.竞争对手产品信息

D.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

6.普通投资者申请成为专业投资者，经营机构应当通过（）方式对投资者进行谨慎评估。

A.电话沟通

B.问卷调查

C.当面约谈

D.网络问卷

7.投资者分类评估的结果有效期最长不得超过（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

8.经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为（）

A.三个等级

B.四个等级

C.五个等级

D.六个等级

9.对于匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）

A.5年

B.10年

C.20年

D.永久保存

10.以下哪种情况，经营机构不需要进行投资者风险承受能力评估（）

A.向投资者销售高风险产品

B.投资者首次购买产品

C.投资者资金账户有较大变动

D.产品或服务的风险等级发生变化

11.经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（）

A.向风险承受能力低的投资者推荐高风险产品

B.不考虑投资者投资经验推荐产品

C.根据投资者情况推荐合适产品

D.不向投资者揭示产品风险

12.风险承受能力较低的投资者购买了与其风险承受能力不匹配的产品，经营机构应（）

A.不管不问

B.及时告知投资者并采取相应措施

C.要求投资者必须继续持有

D.立即强制投资者卖出产品

13.专业投资者之外的投资者为（）

A.特殊投资者

B.普通投资者

C.高净值投资者

D.低风险投资者

14.经营机构应当制定投资者适当性管理的内部制度，内容不包括（）

A.了解投资者的标准和流程

B.投资者投诉处理机制

C.对相关岗位人员的培训计划

D.产品或服务定价机制

15.向投资者销售产品或者提供服务的风险等级（）其风险承受能力等级的，经营机构应当向投资者履行特别的注意义务。

A.高于

B.低于

C.等于

D.无关联

16.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或服务时，经营机构应（）

A.直接销售

B.拒绝销售

C.进行风险警示后，如果投资者坚持购买，可以销售

D.先销售，事后再告知风险

17.经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，以下说法错误的是（）

A.高风险产品或服务只适合高风险承受能力投资者

B.中风险产品或服务适合中高风险承受能力投资者

C.低风险产品或服务适合所有投资者

D.产品或服务风险等级与投资者风险承受能力应匹配

18.以下关于投资者适当性管理评估流程说法错误的是（）

A.经营机构应当对投资者进行分类评估

B.评估后无需向投资者告知评估结果

C.经营机构应当根据评估结果推荐产品或服务

D.投资者可以对评估结果提出异议

19.经营机构对投资者进行回访时，发现投资者购买产品与风险承受能力不匹配，应该（）

A.让投资者自行处理

B.再次向投资者强调产品风险

C.要求投资者立即赎回产品

D.采取措施纠正或向投资者提供补充信息

20.普通投资者与专业投资者在（）方面存在差异。

A.投资经验

B.风险承受能力

C.投资知识

D.以上都是

21.经营机构应按照（）原则，根据投资者的风险承受能力销售产品或提供服务。

A.风险匹配

B.收益优先

C.客户至上

D.公平公正

22.投资者适当性管理的评估主体是（）

A.投资者自己

B.经营机构

C.监管部门

D.行业协会

23.经营机构对产品或服务的风险评估不包括（）

A.流动性风险

B.市场风险

C.政治风险

D.信用风险

24.风险承受能力评估依据不包括（）

A.财务状况

B.投资知识

C.投资经验

D.客户籍贯

25.经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息不包括（）

A.婚姻状况

B.投资目标

C.风险偏好

D.收入来源

26.投资者分类的依据不包括（）

A.风险承受能力

B.投资知识水平

C.性别

D.投资经验

27.对于风险承受能力较低的投资者，经营机构推荐产