烟台邮政代理金融合规考试题库（202508）.docVIP

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烟台邮政代理金融合规考试题库（202508）

基本信息：

姓名：

部门或者支局：

岗位:

检查发现“存款变保险”等误导销售行为，需给予违规人员（）。

积分处理

告诫处理

通报批评处理

警告及以上纪律处分

检查发现“收取保险公司账外佣金或其他任何名义的回扣”问题，需给予违规人员（）。

积分处理

告诫处理

通报批评处理

警告及以上纪律处分

检查发现“向保险公司泄露客户信息”问题，需给予违规人员（）。

告诫处理

通报批评处理

警告处分

开除处分

检查发现“私自制作宣传展板等销售辅助品”问题，需给予违规人员（）。

积分处理

告诫处理

通报批评处理

警告及以上纪律处分

对自助设备机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后（）日内，出示本人有效身份证件到指定机构办理领卡手续。代理人代为领取的，需同时出示代理人与被代理人有效身份证件。

30

35

60

180

理财经理向客户推介产品，须落实销售（）要求，为合适的客户推荐合适的产品，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

正确性

合理性

适当性

可行性

营业期间，综合柜员每日按照《营业主管日常履职工作日志》工作事项开展检查，并将检查结果录入（）。

合规管理系统

代理金融平台

综合柜员履职APP

智能风控系统

投诉处理实行（），投诉处理单位应当按照法律法规、监管要求及行内相关制度规定的时限及时妥善处理，不得推诿、拖延。首个被流转的投诉处理单位接收工单及投诉材料后，如不能独立直接处理，不得以涉及其他单位为由推诿、拒办，应牵头联合其他相关单位共同办理，并及时告知投诉渠道管理部门。

回避制度

首问负责制度

第一责任人制度

回访制度

为提升客户体验，营业网点应做好收款人手机号码填写、汇兑短信兑付提醒和手机银行兑付新功能宣传，引导客户通过（）办理兑付业务。

邮惠万家

电子方式

邮生活

线下方式

网点应（）对重点宣传品库存总数进行盘点，对使用情况进行分析；（）对宣传品库存情况进行详细盘点，将库存台账与实际库存情况进行核对，并将结果向网点工作人员公布，确保账实相符。

每日；每月

每日；每周

每周；每月

每旬；每月

检查发现“允许保险公司人员驻点销售”问题，需给予违规人员（）。

积分处理

告诫处理

通报批评处理

警告及以上纪律处分

县（区）分公司（）至少组织一次辖内代理金融从业人员“个人详版征信”审核。

每月

每季度

每半年

每年

各级领导和管理人员要按照岗位职责，分级分条线做好辖内和所负责条线的违规营销宣传行为清理工作。如再出现违规营销宣传行为，一律按照员工违规行为处理办法给予“顶格处理”，包括开除或解除劳动合同。同时，严肃问责各级机构（）领导责任，并追究相关部门、条线管理责任。

协管金融副总经理

金融业务部负责人

一把手

业务管理人员

一般舆情包括

客户吐槽、投诉邮政服务问题

竞争对手蓄意破坏邮政企业信誉，不法分子盗用邮政企业名义谋取利益带来负面报道

被纪检监察部门或司法机构、政府部门通报处理引发舆论关注或集中讨论事件

企业正式员工、外包工的权益保障引发舆论关注事件

检查发现“保险公司人员驻点销售”问题，需（）。

要求违规机构限期整改

要求违规机构暂停保险业务

给予违规人员告诫至通报批评处理

给予违规人员警告及以上纪律处分

网点负责人由（）、（）负责排查。

县级分管金融领导

县级金融业务部（中心）负责人

金融业务部（中心）管理人员

县级人力资源部门负责人

各单位要对辖内各级机构、网点和邮政公司全体人员开展违规营销宣传行为清理，包括但不限于（）。

宣传单页、宣传物料

宣传标语

个人微博

微信朋友圈

获取员工网贷信息的方法包括（）。

员工主动申报

查看员工本他行账户交易明细

现场查看员工手机APP

查看员工个人征信

综合柜员在日常营运管理方面的履职内容包括但不限于（）。

是否存在人岗不匹配

是否存在超期未轮岗

柜内外从业人员是否存在异常行为

网点监控设备运行是否正常

以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式销售理财、基金、保险、资管等产品的不属于误导销售。

正确

错误