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第八期结算培训测试

多选题均为不定项选择题

您的姓名：

所在网点：

营业部

皇岗支行

国财支行

河套科创支行

福民支行

益田支行

福田口岸支行

您的岗位：

运营主管

客服经理

见习客户经理

关于加强型尽职调查说法正确的是：

A、需要行内人员上门

B、需要双人上门

C、可以委托第三方服务商上门。

D、长期不动户转正常账户均需加强型尽职调查

融安e核下发企业单位风险账户，核实发现存款异常交易及信息未及时变更，为把控风险网点只收不付管控，不通知客户以防账户再次异动。

A、正确

B、错误

代理未成年人开户时，若客户持户口簿办理，联网核查的正确操作是（）。

A、仅按证件类型“户口簿”核查

B、仅按证件类型“身份证”核查

C、同时按“户口簿”和“身份证”核查

D、无需核查

以下关于数字外管平台国际收支申报核查模块处理要求说法正确的是：

A、大额灵活核查数据需要在当天完成确认

B、申报单疑问数据的修改、反馈及申报单错误数据的修改，需要在当天完成

C、申报单疑问数据和申报单错误数据如有需修改的内容，工作日当天完成云平台修改，并跟踪申报数据报送至外管局的情况，确保修改后的申报数据次日成功报送至外管局

D、组织机构情况表错误数据，支行应于当天通过云平台组织机构情况表进行修改，并跟踪数据报送至外管的情况，确保修改后的数据次日成功报送至外管局。

对公客户反洗钱指标（KYC）风险管理平台中需进行处理的内容包括：

A、业务上传处理模块——待处理清单

B、受益人风险模型模块

C、高风险客户模块——管控情况排查

D、高风险客户模块——控后交易监测

关于服务贸易对外支付税务备案信息核验工作说法正确的是：

A、企业办理付汇的时间早于税务备案时间

B、银行对外付汇完毕后无需当天完成付汇确认。

C、跨境贸易高水平开放便利化优质企业、跨境人民币便利化优质企业无需事前核验税务备案表

对于使用应急流程为客户办理服务贸易对外支付业务，说法正确的是：

A、需在审核服务贸易对外支付真实性、合规性后，先行为境内机构和个人办理服务贸易对外支付及服务贸易外汇收支管理信息申报，根据情况留存后续核验所需的税务备案信息或承诺书以补办核验手续，事后再核验税务备案表

B、境内机构和个人已经办理税务备案且可以提供核验所需的税务备案信息，但因系统故障等问题（银行自身原因除外）并经多次尝试仍无法办理税务备案信息核验的可使用应急流程

C、境内机构和个人办理紧急服务贸易对外付汇但因客观原因无法及时办理税务备案，向银行承诺及时补办税务备案手续并将税务备案信息通知银行的可以使用应急流程

使用应急流程为客户办理服务贸易对外支付业务后，无需登记《应急台账》并上报分行

对于2025年基础结算业务优惠活动的描述，以下哪些描述为错误的：

A、理财金账户卡、商友理财金账户卡2025年7月1日恢复收取卡工本费、年费，（五星级以上含免收工本费）。

B、2025年1月-12月免收不动户管理费、账户信息查询费、支付凭证挂失支付费、支付密码挂失费、支付密码器工本费

C、个人转账汇款手续费对于五星级以上（含）的客户不收汇款手续费。

D、客户签订收费合同已标明免收费，无需再走中收减免。

关于假币冠字号查询工具，以下说法正确的是：

A、查询路径为：分行特色--运行风险管理中台--风险识别--识别工具

B、应当在出现防伪特征缺失无法判别真伪、或疑似假币时使用

C、查询工具不支持模糊匹配功能

D、数据库由市分行持续更新

E、可辅助网点人员进行假币鉴别

柜面取现风险识别工具信息查询展示，包括以下哪些类别？

A、是否命中取现风险池

B、是否命中反诈中心异常取现名单

C、是否命中总行个金异常取现名单

D、近三日累计取现是否大于等于1笔

E、近三日累计取现是否大于等于2万

F、近三日是否收到大于等于1笔的陌生账户大额（≥5万）资金入账

关于柜面取现风险识别工具，以下说法正确的是：

A、查询到的“近三日累计取现”数据，会显示当日的取现记录

B、如客户曾被上报过，可在详情栏处选择“以此为模板上报”，修改本次具体信息后上报，可减少重复录入信息要素。

C、优先输入客户证件号码进行查询

D、“报送反诈中心且加入风险池”可将客户柜面取现信息报至我行柜面取现风险池并同步报至市反诈中心。

个人客户变更户名时，以下说法正确的是：

A、应确保维护内容准确、真实、完整、有效

B、无需查询客户名下全部账户种类信息

C、需回收旧存折、存单等印有客户曾用名的存款凭证

D、如客户无法提供对应存款凭证或已丢失，网点应及时进行挂失换折（卡）/销户处理

目前关于联名账户业务，允许办理的操作是（）。

A、账户开立

B、资金存入

C、账户查询

D、挂失

E、账户变更

F、支取销户

远程在线柜面