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证券从业资格考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于证券市场主体的是（）

A.证券发行人B.证券投资者C.证券自律性组织D.证券市场交易工具

答案：D

解析：证券市场主体包括证券发行人、投资者、中介机构、自律性组织和监管机构等，证券市场交易工具不属于主体范畴。

2.证券投资基金反映的是（）关系。

A.产权B.所有权C.债权债务D.信托

答案：D

解析：基金是一种信托投资方式，基金投资者通过购买基金份额将资金交给基金管理人管理，反映的是信托关系。

3.股票的内在价值是（）。

A.股票未来收益的现值B.每股净资产C.清算价值D.票面价值

答案：A

解析：股票内在价值是根据其未来收益按照一定贴现率贴现得到的现值，反映股票真实价值。

4.债券按付息方式分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券

答案：B

解析：按付息方式债券分为零息债券（不支付利息）、附息债券（定期支付利息）和息票累积债券（到期一次性支付本息）。

5.证券市场按层次结构关系，可以分为（）。

A.发行市场和交易市场B.集中市场和场外市场

C.股票市场和债券市场D.国内市场和国际市场

答案：A

解析：证券市场按层次结构分为发行市场（一级市场）和交易市场（二级市场），发行市场是交易市场的基础。

6.证券公司的主要业务不包括（）。

A.经纪业务B.自营业务C.保险业务D.投资银行业务

答案：C

解析：证券公司主要业务有经纪、自营、投资银行、资产管理等，保险业务不是其主要业务。

7.以下关于市盈率的说法，正确的是（）。

A.市盈率越低，股票越有投资价值B.市盈率越高，股票越有投资价值

C.市盈率与股票投资价值无关D.市盈率适中最好

答案：A

解析：市盈率是股价与每股收益的比率，越低说明同等收益下股价越低，投资价值相对越高。

8.证券市场监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则B.保护投资者利益原则

C.促进市场公平原则D.完全放任原则

答案：D

解析：证券市场监管原则有依法监管、保护投资者利益、促进市场公平等，不能完全放任。

9.开放式基金的特点不包括（）。

A.基金份额不固定B.没有存续期限

C.交易在投资者与基金管理人之间完成D.交易在投资者之间完成

答案：D

解析：开放式基金份额不固定、无存续期限，交易在投资者与基金管理人之间进行，而非投资者之间。

10.以下属于证券投资基金的费用的是（）。

A.管理费B.利息费用C.交易费用D.以上都是

答案：D

解析：基金费用包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用、利息费用等。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.信息传递功能

答案：ABC

解析：证券市场基本功能有筹资投资（实现资金供需匹配）、资本定价（反映资产真实价值）、资本配置（引导资金合理流动），信息传递不是基本功能。

2.普通股股东的权利包括（）。

A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权和剩余资产分配权

C.查阅公司章程、股东名册等D.优先分配公司剩余资产权

答案：ABC

解析：优先分配公司剩余资产权是优先股股东权利，普通股股东有重大决策参与、资产收益、剩余资产分配及查阅相关资料等权利。

3.影响债券利率的因素有（）。

A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债券发行方式

答案：ABC

解析：债券利率受资金市场利率、筹资者资信、债券期限影响，发行方式不直接影响债券利率。

4.证券市场中介机构包括（）。

A.证券公司B.证券服务机构C.证券交易所D.证券登记结算机构

答案：AB

解析：证券市场中介机构指证券公司和证券服务机构，证券交易所和登记结算机构属于自律性组织和服务机构，并非中介机构狭义范畴。

5.证券投资基金的作用有（）。

A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系

答案：ABCD

解析：基金为中小投资者提供投资途径，优化金融结构，稳定证券市场，对完善金融和社保体系都有积极作用。

6.以下属于金融衍生工具的有（）。

A.远期合约B.期货合约