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2025年职业资格证券从业资格金融市场基础知识-投资顾问参考题库含答案解析

一、单选题（共35题）

1.

根据《证券法》，下列关于证券承销的说法，错误的是：

【选项】

A.向不特定对象发行证券票面总值超过人民币五千万元的，应当由承销团承销

B.证券的代销、包销期限最长不得超过九十日

C.证券公司承销证券应对公开发行募集文件的真实性、完整性进行核查

D.股票发行采取溢价发行的，发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定

【参考答案】

B

【解析】

B选项错误。根据《证券法》第二十六条规定，证券的代销、包销期限最长不得超过九十日（应为六十日）。A选项正确，公开发行证券票面总值超过五千万元需承销团承销；C选项正确，证券公司需履行文件核查义务；D选项正确，溢价发行价格由双方协商确定。

2.

关于封闭式基金与开放式基金的区别，以下说法错误的是：

【选项】

A.封闭式基金份额固定，开放式基金份额可变

B.封闭式基金有固定存续期，开放式基金无特定存续期限

C.封闭式基金主要在交易所交易，开放式基金在银行网点申购赎回

D.封闭式基金每日公布净值，开放式基金每周公布一次净值

【参考答案】

D

【解析】

D选项错误。开放式基金每个交易日公布净值，封闭式基金净值每周公布一次。A选项正确，封闭式基金份额固定，开放式基金可随时申购赎回；B选项正确，封闭式基金有存续期（通常10-15年），开放式基金无期限；C选项正确，封闭式基金上市交易，开放式基金场外申赎。

3.

某股票市盈率为20倍，每股收益为0.5元，股息支付率为40%，则其股息收益率为：

【选项】

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

【参考答案】

B

【解析】

每股股利=每股收益×股利支付率=0.5×40%=0.2元。股价=市盈率×每股收益=20×0.5=10元。股息收益率=每股股利/股价=0.2/10=2%。计算步骤：①计算股价(PE×EPS)②计算每股股利(EPS×支付率)③股利/股价得出收益率。

4.

下列关于沪深300指数的描述，错误的是：

【选项】

A.成分股调整每半年评审一次

B.采用自由流通股本加权计算

C.基期点为2004年12月31日，基点为1000点

D.指数样本覆盖沪深两市约70%的市值

【参考答案】

A

【解析】

A选项错误。沪深300指数成分股每半年定期调整一次（应为每季度定期审核，半年调整），临时调整需符合特定条件。B选项正确，采用分级靠档自由流通市值加权；C选项正确，基期2004年末基点为1000；D选项正确，样本市值覆盖率达70%左右。

5.

根据证券投资基金运作方式分类，REITs（房地产投资信托基金）属于：

【选项】

A.契约型开放式基金

B.公司型封闭式基金

C.契约型封闭式基金

D.公司型开放式基金

【参考答案】

C

【解析】

我国REITs采用公募基金+ABS结构，属于契约型封闭式基金（C正确）。主要特征：①80%以上资产投资于基础设施资产支持证券；②封闭运作不得申赎；③收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%；④在交易所上市交易。

6.

某可转换债券面值100元，转换比例5，若正股价为25元，则转换价值为：

【选项】

A.100元

B.105元

C.125元

D.150元

【参考答案】

C

【解析】

转换价值=股票市价×转换比例=25元/股×5=125元。主要公式：转换比例=债券面值/转股价格，若题目未给出转股价格，可直接用面值与比例计算转换价值。注意与转换溢价区分：转换溢价率=（转债市价-转换价值）/转换价值。

7.

下列金融衍生工具中，要求买卖双方缴纳履约保证金的是：

【选项】

A.外汇远期合约

B.利率互换协议

C.期货合约

D.股票期权合约

【参考答案】

C

【解析】

C正确。期货实行保证金制度和每日无负债结算制度，买卖双方均需缴纳保证金。A错误，远期合约通常不要求保证金；B错误，互换一般不要求初始保证金；D错误，期权买方支付权利金，卖方缴纳保证金（但题目问双方保证金，故不选）。

8.

沪深市场新股申购采用市值配售规则，投资者T-2日前20个交易日日均持有沪市非限售A股市值需达到：

【选项】

A.5,000元

B.10,000元

C.15,000元

D.20,000元

【参考答案】

B

【解析】

B正确。根据《证券发行与承销管理办法》，投资者申购新股需满足T-2日前20个交易日日均持有市值1万元以上（沪市与深市分别计算）。每1万元市值可申购一个申购单位（沪市1000股，深市500股），不足部分不计入申购额度。

9.

某券商集合理财计划投资于一家上市公司股票的比例不得超过：

【选项】

A.该计划净值的10%

B.上市公司总股本的5%

C.上市公司流通股本的10%

D.该计划