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2025年理财金融产品代销合规习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.理财金融产品代销业务中，销售人员向客户介绍产品时，以下哪种行为合规（）

A.夸大产品收益

B.隐瞒产品风险

C.客观介绍产品风险与收益情况

D.承诺保本保收益

2.代销机构应当建立健全的代销业务管理制度，其制度不包括以下哪项内容（）

A.客户身份识别

B.员工培训计划

C.销售业绩考核

D.反洗钱和反恐怖主义融资

3.理财金融产品代销过程中，客户风险承受能力评估结果有效期为（）

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

4.以下哪种产品不属于理财金融产品代销范围（）

A.银行理财产品

B.公募基金

C.人寿保险产品

D.信托产品

5.代销机构对客户信息的保存期限自业务关系结束当年计起至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

6.理财金融产品代销机构应当在（）公示代销产品的基本信息。

A.营业场所显著位置

B.官方网站首页

C.客户交易账户界面

D.以上都对

7.销售人员在向客户销售理财产品时，客户对产品不理解提出疑问，销售人员应该（）

A.敷衍回答

B.简单解释后继续推销

C.详细解释，确保客户理解

D.让客户自己看产品说明书

8.代销机构不得委托（）从事代销业务活动。

A.具有从业资格的个人

B.不具有合法资格的单位或者个人

C.专业金融机构

D.有经验的金融从业者

9.理财金融产品代销业务中，客户购买产品后，代销机构应（）

A.不再与客户联系

B.定期回访客户

C.只在产品到期时联系客户

D.仅在客户有问题时回应

10.对于高风险的理财金融产品，代销机构应当（）

A.不向客户推荐

B.向所有客户推荐

C.充分揭示风险，经客户确认后销售

D.隐瞒风险销售

11.代销机构在销售理财金融产品时，应当使用（）统一制作的宣传推介材料。

A.产品发行人

B.代销机构自己

C.行业协会

D.监管部门

12.客户风险承受能力评估应至少包括（）等维度。

A.财务状况、投资经验

B.投资目标、风险偏好

C.年龄、职业

D.以上都是

13.理财金融产品代销机构的高级管理人员对代销业务的合规性（）

A.无需负责

B.负间接责任

C.负主要责任

D.负次要责任

14.代销机构应当妥善保管客户身份资料和交易记录，目的不包括（）

A.保障客户合法权益

B.便于自我审计

C.预防洗钱和恐怖主义融资

D.应付监管检查

15.在理财金融产品代销过程中，若客户主动要求购买超出其风险承受能力的产品，代销机构应（）

A.直接为客户购买

B.拒绝客户要求

C.再次进行风险提示，客户确认后可以购买

D.让客户找其他机构购买

16.以下关于理财金融产品代销机构信息披露的说法，错误的是（）

A.应披露代销产品的发行主体

B.可以不披露产品风险等级

C.要披露产品费用情况

D.需披露产品业绩表现

17.理财金融产品代销机构的销售人员应当具备的条件不包括（）

A.具备相应的专业知识

B.取得从业资格证书

C.有丰富的客户资源

D.了解相关法律法规

18.代销机构销售理财金融产品时，对产品的风险评级应当（）

A.自行随意设定

B.依据产品发行人的评级

C.高于产品发行人的评级

D.低于产品发行人的评级

19.客户购买理财金融产品后，代销机构发现产品可能出现重大风险时，应（）

A.隐瞒消息，不告知客户

B.只告知部分重要客户

C.及时告知客户

D.等风险实际发生再处理

20.理财金融产品代销业务档案的保存期限自产品终止日起不少于（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

21.代销机构在与产品发行人签订代销协议时，协议内容不应包括（）

A.双方权利义务

B.产品销售价格

C.违约责任

D.客户信息共享方式

22.理财金融产品代销机构对销售人员的培训内容不包括（）

A.产品知识

B.营销技巧

C.客户隐私保护

D.投资决策方法

23.以下哪种情况不属于代销业务中的违规行为（）

A.挪用客户资金

B.向客户推荐合适产品

C.误导客户购买产品

D.未经客户同意擅自操作客户账户

24.理财金融产品代销机构应当按照（）的要求，定期报送代销业务数据。

A.产品发行人

B.行业协会

C.监管部门

D.自身内部规定

25.客户在购买理财金融产品时，代销机构应确保客户（）签署相关文件。

A.本人亲自

B.可以由代理人

C.无需

D.视情况而定

26.代销机构对理财金融产品的宣传资料，其内容的真实性、准确性和完整性由（）负责。

A.产品发行人

B.代销机构

C.宣传资料制作方

D.监管部门

27.理财金融产品代销机构在销售过程中，应当遵循的原则不包括（）

A.公平

B.公开

C.公正

D.利益最大化

28.对于代销的理财金融产品，代销机构应建立（）制度。

A.风险监测

B.收益核算

C.客户投诉处理