目标人工智能在智能金融风控与合规中的应用可行性研究报告.docx

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2025-09-09 发布于广东
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目标人工智能在智能金融风控与合规中的应用可行性研究报告

一、总论

1.1项目背景与提出

1.1.1国内外金融风控与合规现状

全球金融行业面临的风险环境日趋复杂，信用风险、市场风险、操作风险及合规风险交织叠加。传统金融风控模式主要依赖人工审核与规则引擎，存在数据维度单一、响应滞后、误报率高、难以适应动态风险变化等局限性。据国际金融协会（IIF）统计，2022年全球金融机构因风险事件导致的损失规模超过5000亿美元，其中合规管理成本占总运营成本的15%-20%。在国内，随着金融科技快速发展，业务创新与风险演化速度同步加快，监管机构对金融机构的风险防控能力提出更高要求，《中华人民共和国银行业监