银行打工人技能考试题及答案.docxVIP

银行打工人技能考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.客户办理大额现金取款时，银行应执行的流程是（）

A.直接办理取款

B.核对身份证件并登记

C.仅口头询问资金用途

D.无需客户签字确认

2.以下哪种情况属于洗钱可疑行为？（）

A.定期存入小额现金

B.客户频繁更换联系电话

C.老年人办理定期存款

D.学生办理学费汇款

3.银行核心系统中的冲正操作主要用于（）

A.撤销已完成的交易

B.调整客户账户利息

C.修改客户基本信息

D.冻结异常账户

4.办理跨境汇款时，必须核实的要素是（）

A.收款人职业

B.资金来源和用途

C.收款行SWIFT代码

D.汇款人婚姻状况

5.客户持过期身份证办理业务时，正确的处理方式是（）

A.拒绝办理所有业务

B.仅允许办理查询业务

C.结合辅助证件核实后办理

D.要求客户立即补办新证

6.银行风险等级分类中，高风险客户需每（）重新评估

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

7.以下哪种票据不得背书转让？（）

A.现金支票

B.转账支票

C.银行承兑汇票

D.商业承兑汇票

8.客户申请调整信用卡额度时，银行重点审查（）

A.婚姻状况

B.征信记录和还款能力

C.工作单位性质

D.户籍所在地

9.银行间市场交易员资格的有效期为（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.长期有效

10.反洗钱系统中可疑交易报告的提交时限是（）

A.发现后3个工作日

B.发现后5个工作日

C.确认后10个工作日

D.每月定期提交

二、多项选择题（每题4分，共40分）

1.客户身份识别九要素包括（）

A.姓名、性别

B.联系方式、职业

C.身份证件号码、有效期

D.家庭成员信息

E.国籍、住址

2.以下属于银行操作风险的有（）

A.交易系统故障

B.员工违规操作

C.外部欺诈事件

D.利率市场波动

E.自然灾害导致停业

3.办理质押贷款时，可接受的质物包括（）

A.定期存单

B.理财产品

C.房产证

D.贵金属

E.应收账款

4.银行大额交易报告标准包括（）

A.当日单笔5万元以上现金存取

B.自然人客户转账20万元以上

C.对公客户转账200万元以上

D.个人账户境外汇款1万美元以上

E.单位账户间50万元以上转账

5.信用卡分期业务类型包括（）

A.账单分期

B.消费分期

C.现金分期

D.商户分期

E.专项分期

6.以下属于银行合规管理内容的有（）

A.制定内控制度

B.开展员工培训

C.处理客户投诉

D.配合监管检查

E.管理关联交易

7.银行流动性风险指标包括（）

A.存贷比

B.流动性覆盖率

C.拨备覆盖率

D.杠杆率

E.流动性比例

8.办理保理业务时，需审核的资料包括（）

A.基础交易合同

B.发货单据

C.买方确认函

D.卖方财务报表

E.保险单

9.银行代理销售金融产品应遵循的原则（）

A.适当性原则

B.勤勉尽责原则

C.利益冲突回避原则

D.保密原则

E.成本收益匹配原则

10.以下属于银行表外业务的有（）

A.信用证

B.银行承兑汇票

C.委托贷款

D.金融衍生品交易

E.贷款承诺

三、判断题（每题2分，共20分）

1.客户通过自助设备办理转账业务，24小时内可申请撤销（）

2.银行可代销未取得监管批准的金融产品（）

3.客户洗钱风险等级评定后，终身不得调整（）

4.银行工作人员不得代客户保管身份证件（）

5.反洗钱调查期间，银行可拒绝配合提供资料（）

6.信用卡透支利率实行上下限管理（）

7.银行可自行调整存款准备金率（）

8.客户信息泄露导致损失的，银行需承担赔偿责任（）

9.银行分支机构可自行制定外汇业务政策（）

10.理财产品宣传材料需包含投资有风险提示（）

四、填空题（每题2分，共20分）

1.银行核心资本充足率不得低于______。

2.客户身份资料保存期限至少为业务关系结束后______年。

3.银行承兑汇票的付款期限最长不得超过______个月。

4.反洗钱三大核心义务是客户身份识别、______和可疑交易报告。

5.贷款五级分类中，次级类贷款的核心定义是______。

6.银行办理跨境人民币业务需接入______系统。

7.信用卡免息还款期最长不超过______天。

8.银行流动性覆盖率的标准是不低于______%。

9.客户通过电子渠道办理单日累计______元