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基金从业考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金资产的估值核算

答案：D

2.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操纵市场

D.欺诈客户

答案：B

3.以下不属于基金客户服务原则的是（）

A.专业规范

B.有效沟通

C.安全第一

D.利益至上

答案：D

4.目前我国分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（）万元。

A.1

B.5

C.10

D.50

答案：B

5.开放式基金注册登记体系的模式不包括（）

A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

C.内置和外置兼有的“混合”模式

D.委托中央国债登记结算有限公司作为注册登记机构的“外置”模式

答案：D

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.专业胜任

B.投资人利益优先

C.保守秘密

D.诚实守信

答案：B

7.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（）

A.基金信息披露可以提高基金运作的透明度

B.基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送

C.基金信息披露有利于投资者的价值判断

D.基金信息披露可以杜绝基金投资风险

答案：D

8.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算

B.基金净资产估值

C.基金资产估值

D.基金负债清算

答案：C

9.以下关于货币市场基金的说法，正确的是（）

A.货币市场基金可以投资于股票

B.货币市场基金可以投资于可转换债券

C.货币市场基金的投资组合平均剩余期限不得超过120天

D.货币市场基金的风险比股票型基金高

答案：C

10.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A.律师事务所

B.会计师事务所

C.资产评估机构

D.基金评价机构

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括（）

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.违规向他人提供基金未公开的信息

C.诋毁其他基金、销售机构或销售人员

D.散布虚假信息，扰乱市场秩序

答案：ABCD

2.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

答案：ABCD

3.以下属于基金合同当事人的有（）

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：ABC

4.基金信息披露的内容包括（）

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金份额发售公告

答案：ABCD

5.下列关于开放式基金的申购、赎回的说法，正确的有（）

A.开放式基金的申购、赎回可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点办理

B.投资人申购基金时，必须全额交付申购款项

C.投资人赎回基金时，赎回金额由基金管理人确定

D.开放式基金的申购、赎回的工作日为证券交易所交易日

答案：ABD

6.基金管理人内部控制的目标包括（）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保障基金份额持有人的利益

答案：ABCD

7.以下属于基金市场营销特殊性的有（）

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

答案：ABCD

8.基金财产不得用于下列投资或者活动（）

A.承销证券

B.向他人贷款或者提供担保

C.从事承担无限责任的投资

D.买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外

答案：ABCD

9.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险