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2025中信证券融资测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.融资融券业务是指（）出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司向客户

B.银行向客户

C.交易所向客户

D.证监会向客户

答案：A

解析：融资融券业务是证券公司的一项业务，是证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。银行、交易所和证监会都不直接开展此项业务，所以答案选A。

2.客户进行融资买入时，其融资保证金比例不得低于（）。

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

答案：B

解析：根据相关规定，客户进行融资买入时，融资保证金比例不得低于50%。这是为了控制融资风险，保证证券公司和市场的稳定，所以答案是B。

3.以下哪种证券一般不能作为融资融券的标的证券？（）

A.上证50指数成分股

B.深证成指成分股

C.创业板中业绩较差的股票

D.沪深300指数成分股

答案：C

解析：融资融券的标的证券通常是质地优良、流动性较好的股票。上证50指数成分股、深证成指成分股和沪深300指数成分股都具有较好的市场代表性和流动性，一般可以作为标的证券。而创业板中业绩较差的股票风险较大，不符合标的证券的要求，所以答案选C。

4.客户维持担保比例低于（）时，证券公司会向客户发出追加担保物的通知。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答案：A

解析：当客户维持担保比例低于130%时，证券公司会认为客户的担保物价值不足，存在一定风险，会向客户发出追加担保物的通知，以保证客户的负债有足够的担保，所以答案是A。

5.融资融券交易的利息费用（）计算。

A.按日

B.按周

C.按月

D.按年

答案：A

解析：融资融券交易的利息费用是按日计算的，这样可以准确反映客户使用资金或证券的时间成本，方便证券公司进行核算，所以答案选A。

6.以下关于融资融券交易的说法，错误的是（）。

A.可以放大收益

B.可以放大风险

C.只能进行买多交易

D.可以进行卖空交易

答案：C

解析：融资融券交易既可以进行融资买入（买多），也可以进行融券卖出（卖空）。同时，它具有杠杆效应，可以放大收益，也会放大风险。所以C选项说法错误，答案选C。

7.客户提交的担保物可以是（）。

A.现金

B.上市证券

C.基金

D.以上都是

答案：D

解析：客户提交的担保物可以是现金，也可以是符合规定的上市证券、基金等。现金具有直接的价值，上市证券和基金等也具有一定的市场价值，可以作为担保物来保证融资融券交易的顺利进行，所以答案是D。

8.证券公司在开展融资融券业务时，要对客户进行（）评估。

A.风险承受能力

B.投资经验

C.资产状况

D.以上都是

答案：D

解析：证券公司在开展融资融券业务时，需要全面了解客户的情况。风险承受能力决定了客户能够承受融资融券交易带来的风险程度；投资经验影响客户对融资融券交易的操作和理解；资产状况则关系到客户的还款能力和担保物的提供能力。所以以上方面都需要进行评估，答案选D。

9.融资融券交易的标的证券名单由（）确定并公布。

A.证券公司

B.证券交易所

C.证监会

D.中国结算公司

答案：B

解析：证券交易所会根据一定的标准和条件，确定融资融券交易的标的证券名单，并向市场公布。证券公司依据交易所公布的名单为客户提供融资融券服务，证监会主要负责监管，中国结算公司主要负责证券的登记结算等工作，所以答案是B。

10.客户进行融券卖出后，在（）个交易日内必须偿还所融入的证券。

A.1

B.2

C.3

D.若干

答案：D

解析：客户融券卖出后，偿还所融入证券的时间并不是固定的几个交易日。在维持担保比例符合要求的情况下，客户可以在规定的期限内自由决定偿还时间。所以答案选D。

11.当市场行情下跌时，融资买入的客户可能面临（）风险。

A.追加担保物

B.强制平仓

C.亏损扩大

D.以上都是

答案：D

解析：当市场行情下跌时，融资买入的客户所买入的证券价值下降。如果维持担保比例低于130%，客户需要追加担保物；若无法及时追加，可能会被证券公司强制平仓；同时，证券价格下跌会导致客户的亏损扩大。所以答案是D。

12.融资融券交易中，保证金可用余额不包括（）。

A.现金

B.充抵保证金的证券市值

C.融资买入证券产生的浮盈

D.融券卖出证券产生的浮盈

答案：C

解析：保证金可用余额包括现金、充抵保证金的证券市值以及融券卖出证券产生的浮盈。而融资买入证券产生的浮盈不能直接计入保证金可用余