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中信信托培训课件

目录信托基础概念信托定义、主要类型及核心价值中信信托公司介绍发展历程、核心竞争力与典型业务案例信托产品分类与特点主要产品类型、设计要点与生命周期管理行业现状与发展趋势市场概况、新趋势与监管环境分析风险管理与合规要求风险类型、控制体系与合规管理重点实务操作流程与案例分享

第一章

什么是信托？信托是一种特殊的财产管理制度，是委托人基于对受托人的信任，将其财产权转移给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的进行管理或处分的行为。信托三方关系委托人（出资方）、受托人（管理方）、受益人（收益方）形成独特的三方法律关系法律属性既有合同性质，又有物权性质，是一种独特的财产管理制度功能特点财产独立性、管理灵活性、目的确定性、关系信任性

信托的主要类型按目的分类财产管理信托投资理财信托公益信托家族信托按委托人分类个人信托：个人财富管理与传承机构信托：企业资产管理与融资典型信托产品集合资金信托计划单一资金信托财产权信托证券投资信托

信托的核心价值1资产隔离与风险隔离信托财产独立于委托人、受托人和受益人的固有财产，具有破产隔离功能，不受债权人追索2灵活的财富管理工具可根据客户需求量身定制，具有高度的交易结构灵活性，能适应各种复杂金融需求3实现财富传承与增值通过专业管理实现资产保值增值，并可按照委托人意愿规划财富传承路径信托是连接投资者与资产的桥梁，也是连接当下与未来的纽带。

信托三方关系示意图委托人设立信托并转移财产权确定信托目的转移信托财产指定受益人受托人管理信托财产尽职管理义务分配信托收益定期信息披露受益人获取信托利益享有收益权监督受托人获取信托财产

第二章

中信信托发展历程11988年中信信托投资公司成立，成为中国最早成立的信托公司之一22002年完成信托与银行业务分离改革，更名为中信信托有限责任公司32007年管理资产规模突破1000亿元，成为行业领先企业42013年管理资产规模突破5000亿元，建立全面风险管理体系52018年管理资产规模超过1.5万亿元，业务创新能力位居行业前列6至今持续深化战略转型，推动业务高质量发展，巩固行业领先地位业务规模管理资产规模位居行业前三，服务客户数量超过10万，覆盖全国主要经济区域股东背景

中信信托核心竞争力专业团队拥有行业领先的专业人才队伍，高管团队平均金融从业经验超过20年风控体系建立全面、严格、高效的风险管理体系，涵盖事前、事中、事后全流程管控产品创新拥有强大的产品研发能力，多项创新产品填补市场空白，引领行业发展客户服务以客户为中心，提供定制化解决方案，客户满意度和忠诚度行业领先品牌影响力拥有强大的品牌认可度，连续多年获得中国优秀信托公司等行业荣誉

典型业务案例展示基础设施信托案例为某省级重点高速公路项目提供200亿元信托融资，采用创新的股债结合模式，既为项目提供长期稳定资金支持，又分享项目未来增值收益。家族信托案例为某企业家设计的10亿元家族信托方案，通过保险+信托结构，实现财富保值增值、风险隔离和代际传承，为期50年的长期规划。公益信托案例设立5亿元教育公益信托，支持贫困地区学校建设和学生资助，建立透明高效的管理机制，实现社会资源的精准投放。中信信托始终坚持专业化发展道路，将金融创新与风险控制有机结合，为实体经济和客户创造长期稳定的价值。——中信信托高级管理层

中信信托总部与团队风采企业总部位于北京金融街核心区，是公司战略决策与业务管理中心专业团队拥有高素质专业人才队伍，员工平均学历以硕士为主企业文化秉承诚信、创新、专业、共赢的核心价值观中信信托立足信托本源，服务实体经济，为客户创造价值，打造受人尊敬的一流信托公司中信信托通过完善的组织架构和科学的管理体系，建立了高效协同的业务运营模式，为客户提供专业化、差异化、个性化的信托服务。

第三章信托产品分类与特点

主要信托产品类型固定收益类信托以追求稳定收益为主要目标的信托产品债权投资类：投资于企业贷款、债券等债权资产融资类：为基础设施、房地产等项目提供融资特点：收益相对稳定，风险较低，期限通常1-3年股权投资类信托以追求资本增值为主要目标的信托产品私募股权投资：投资于非上市企业股权上市公司定向增发：参与上市公司定增特点：收益潜力较大，风险较高，期限通常3-5年混合型信托产品结合固定收益与权益类投资的综合产品股债结合模式：兼具债权保障与股权增值结构化设计：分层次满足不同风险偏好特点：风险收益适中，结构较为复杂，期限灵活中信信托根据市场环境和客户需求，不断丰富产品线，目前已形成覆盖各类风险收益特征的完整产品体系，能够满足不同客户的资产配置需求。

产品设计要点优秀的信托产品设计应当平衡风险与收益，既满足投资者需求，又兼顾项目可行性与合规要求投资标的选择行业前景评估：选择具有增长潜力的行业项目质量筛选：严格考察