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2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（0913）

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.在中国证券市场，哪项不是证券交易的基本方式？

A.竞价交易

B.议价交易

C.委托交易

D.做市商交易

答案：C

解析：委托交易通常指投资者通过券商下单的流程，不是独立交易方式。正确选项基于《证券法》对交易方式的规定：竞价交易（A）、议价交易（B）、做市商交易（D）是法定方式。选项C错误，因委托交易是操作环节而非核心交易方式，与基础知识不匹配。

根据《证券投资基金法》，基金管理公司的最低注册资本要求是多少？

A.500万元

B.1000万元

C.5000万元

D.1亿元

答案：D

解析：正确答案D基于《证券投资基金法》第XX条规定，管理公司最低注册资本为1亿元。选项A（500万元）过低，不符合监管要求；选项B（1000万元）是券商部分业务门槛；选项C（5000万元）错误，因监管强调风险管理能力。

哪种证券不属于权益类证券？

A.普通股

B.优先股

C.公司债券

D.存托凭证

答案：C

解析：权益类证券代表所有权，公司债券（C）是债权类证券，基于《证券法》分类。正确选项A、B、D均属于权益类：普通股（A）拥有投票权，优先股（B）有股息优先权，存托凭证（D）代表外国股票权益。

上海证券交易所的开市时间是从几点？

A.9:00

B.9:15

C.9:25

D.9:30

答案：D

解析：依据交易所规则，上交所正式开市为9:30（D）。选项A（9:00）错误，是预备阶段；选项B（9:15）是集合竞价开始时间；选项C（9:25）是集合竞价截止时间。

系统性风险在证券市场中指什么？

A.由单只股票波动导致的风险

B.与整体市场关联的风险

C.操作失误引发的风险

D.信息不对称导致的风险

答案：B

解析：系统性风险指全局性、不可分散风险（B），如经济周期波动。选项A、C、D均为非系统性风险（特定股票或个体因素），与投资分析原理不符。

以下哪种情况符合《证券法》对欺诈客户的禁止行为？

A.分析师推荐股票时披露利益冲突

B.券商挪用客户保证金

C.投资者自行决策买入股票

D.正常执行交易指令

答案：B

解析：欺诈客户行为包括挪用保证金（B），基于《证券法》第XX条。选项A正确披露不属欺诈；选项C、D是合法行为。

ETF（交易所交易基金）的核心特点是什么？

A.只能在银行交易

B.每日净值固定不变

C.可实时在交易所买卖

D.仅投资于债券

答案：C

解析：ETF可实时在交易所买卖（C），是其定义特征。选项A错误，ETF在交易所交易；选项B错误，净值随市场波动；选项D错误，ETF可覆盖股票、商品等。

证券登记结算机构的职责不包括哪项？

A.登记证券权益

B.结算交易资金

C.发行证券产品

D.存管证券

答案：C

解析：结算机构不发行证券（C），基于《证券登记结算管理办法》。正确选项A、B、D是其核心职责：登记权益、结算资金和存管证券。

资本市场的融资方式不包括什么？

A.股票发行

B.银行贷款

C.债券发行

D.风险投资

答案：B

解析：资本市场指长期融资渠道（如股票A和债券C），银行贷款（B）属货币市场短期融资。选项D（风险投资）可作为资本市场的一部分，但银行贷款非核心方式。

《证券公司风险控制指标管理办法》要求，净资本必须占净资产的比例至少是多少？

A.5%

B.8%

C.10%

D.12%

答案：B

解析：法规规定净资本/净资产≥8%（B）。选项A（5%）、C（10%）、D（12%）均错误，不符合当前监管要求。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.以下哪些属于《证券法》规定的信息必须披露的内容？（选择所有适用项）

A.公司的财务状况

B.重大资产重组计划

C.员工培训安排

D.诉讼仲裁事项

答案：ABD

解析：正确选项ABD基于《证券法》第XX条，必须披露财务状况、重组计划和诉讼事项。选项C错误，员工培训不属于强制性披露内容，因其不影响投资决策，干扰项C有迷惑性但缺乏法理支撑。

在技术分析中，以下哪些指标用于判断股票趋势？（选择所有适用项）

A.MACD

B.PE比率

C.RSI

D.股利支付率

答案：AC

解析：正确选项AC（MACD和RSI）是技术分析常用趋势指标。选项B（PE比率）和D（股利支付率）是基础分析工具，不合题意；干扰项B具有迷惑性，但PE反映估值而非趋势。

股票首次公开发行（IPO）的风险包括哪些？（选择所有适用项）

A.市场认购不足

B.定价过高

C.公司业绩稳定

D.法律合规风险

答案：ABD

解析：IPO风险包括认购不足（A）、定价过高（B）和法律风险（D