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宜信新人培训课件

第一章：认识宜信公司概况宜信是国内领先的金融科技企业，作为纽交所上市公司（股票代码：YRD），我们致力于通过创新科技为客户提供全方位的金融服务解决方案。我们拥有宜人宜己，互帮互助的企业文化，打造了一支积极阳光的年轻团队，共同为实现普惠金融的愿景而努力。发展历程

宜信的使命与愿景使命让普惠金融触手可及我们致力于通过科技创新，为更多人提供便捷、安全、专业的金融服务，满足不同客户群体的多样化需求。愿景成为最受信赖的金融科技公司我们希望通过卓越的产品与服务，赢得客户的长期信任，成为金融科技行业的领导者和标杆。价值观诚信、创新、客户至上、团队合作这些核心价值观指引着我们的日常工作和决策，确保我们始终朝着正确的方向前进。

第二章：岗位认知与职责业绩目标角色定位主要职责定位驱动目标职责实现业绩支撑与协同客户价值与公司增长新人岗位定位作为宜信的销售顾问/客户经理，你将成为公司与客户之间的重要桥梁，负责传递公司价值，满足客户需求。业绩目标

宜信产品线介绍个人信贷产品房贷：灵活的房产抵押贷款方案车贷：高效便捷的汽车贷款服务信用卡：多样化的信用卡产品个人消费贷：满足各类消费需求企业金融服务供应链金融：优化企业现金流小微贷款：支持小微企业成长企业融资咨询：专业融资建议资产管理：提升企业资金效率特色优势审批快速：高效流程，快速响应产品多样：满足不同客户需求服务专业：一对一专属服务科技驱动：创新金融科技应用

产品体验与客户需求亲身体验产品只有亲身体验过产品，你才能真正理解客户的痛点和需求。我们鼓励新员工全面了解公司产品，甚至亲自申请使用。需求匹配根据客户的财务状况、风险偏好和实际需求，推荐最适合的产品方案，帮助客户解决实际问题。案例分享

第三章：销售技巧与客户管理邀约有效联系潜在客户，激发其兴趣并安排见面需求挖掘深入了解客户情况，发现真实需求产品介绍针对性展示产品优势，匹配客户需求异议处理解答疑问，消除顾虑，增强信任成交促成合作，签订协议跟进持续服务，深化关系，获取转介绍FORMHD模型详解通过家庭(Family)、职业(Occupation)、娱乐(Recreation)、金钱(Money)、健康(Health)、梦想(Dream)六个维度与客户建立信任关系，找到共鸣点。

T-UP技巧与团队协作什么是T-UP？T-UP是借力使力的团队协作销售技巧，通过引入资深同事或主管参与销售过程，提高成交率。适用场景：客户对产品存在较大疑虑需要更高权限提供特殊方案客户要求见领导确认信任新人缺乏经验，需要支持ABP法则实战Advisor(顾问)：你本人Bridge(桥梁)：引入团队支持的过渡话术Prospect(潜在客户)：需要被说服的对象示例话术：张先生，关于您提到的这个问题，我们团队的王经理有更丰富的经验，我想邀请他一起为您分析，您看可以吗？

成交技巧（Closing）成交的关键心态将成交视为帮助朋友成功，而非单纯的销售。这种心态会让你的建议更真诚，客户也更容易接受。常见成交话术基于您的情况，这个方案能够满足您的需求，并且比市场上同类产品更具优势，您看我们是否可以开始办理相关手续？预防客户流失成交后立即规划跟进计划，定期联系客户，关注其需求变化，提供持续增值服务，降低流失风险。

跟进与客户维护24小时内跟进的重要性成交后24小时内的首次跟进至关重要，它能够：确认客户对产品的满意度解答使用过程中的疑问增强客户的信任感降低购买后顾虑产生的退单风险1-4-7法则1-4-7法则是客户维护的频率指南：成交后第1天：电话回访成交后第4天：短信或微信关怀成交后第7天：再次电话回访之后根据产品类型，建立个性化的定期联系计划。传递正能量

第四章：目标设定与自我管理设定明确目标目标是行动的指南针，明确的目标能激发内在动力，引导行动方向。应用SMART原则确保目标是具体的(Specific)、可衡量的(Measurable)、可实现的(Achievable)、相关的(Relevant)、有时限的(Time-bound)。制定行动计划将大目标分解为小任务，制定详细的行动步骤和时间表。每日复盘每天总结工作成果，分析成功与不足，调整次日计划，持续改进。

时间管理与高效工作法工作时间安排高效的时间管理能帮助你在正常工作时间内完成任务，避免无效加班：早晨9:00-10:00：规划当日工作，准备材料10:00-12:00：黄金时段，用于客户拜访或重要工作13:00-15:00：处理文书工作，回复邮件15:00-17:30：客户跟进电话，安排第二天邀约17:30-18:00：工作总结，准备次日计划优先级管理使用重要紧急矩阵对任务分类处理，确保关键工作优先完成。推荐工具以下工具可以帮助你提高工作效率：日程表：钉钉/企业微信任务清单：滴答清单笔记工具：印象笔记

心态建设与抗压技巧—压力