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平安聚财宝考试题及答案

一、单项选择题

1.平安聚财宝的结算利率是根据什么确定的？

A.银行存款利率

B.市场拆借利率

C.公司实际投资收益情况等综合确定

D.国债利率

答案：C

2.平安聚财宝账户价值的计算基础是？

A.保费收入

B.扣除相关费用后的保费及投资收益等

C.保额

D.现金价值

答案：B

3.平安聚财宝在部分领取后，账户价值会如何变化？

A.不变

B.增加

C.减少

D.不确定

答案：C

4.客户将资金投入平安聚财宝后，多久可以进行首次部分领取？

A.无限制

B.3个月后

C.6个月后

D.1年后

答案：C

5.平安聚财宝的追加保费有什么要求？

A.无金额限制

B.有最低金额限制

C.有最高金额限制

D.只能一次性追加

答案：B

6.平安聚财宝的收益是否需要缴纳个人所得税？

A.是

B.否

C.根据收益金额确定

D.根据投资年限确定

答案：B

7.平安聚财宝的投资方向不包括以下哪项？

A.银行存款

B.股票市场

C.房地产直接投资

D.债券市场

答案：C

8.平安聚财宝的风险等级属于？

A.高风险

B.中风险

C.低风险

D.无风险

答案：C

9.客户对平安聚财宝账户价值进行查询的方式不包括？

A.客服热线

B.平安金管家APP

C.到银行网点查询

D.公司官网

答案：C

10.平安聚财宝在合同有效期内，客户可以申请变更的内容是？

A.结算利率

B.部分领取规则

C.基本保险金额

D.投资组合

答案：C

二、多项选择题

1.平安聚财宝具有以下哪些特点？

A.收益稳定

B.可部分领取

C.有追加保费功能

D.投资无风险

答案：ABC

2.影响平安聚财宝结算利率的因素有？

A.市场利率波动

B.保险公司投资策略

C.宏观经济环境

D.客户保费金额

答案：ABC

3.平安聚财宝账户价值的增长来源包括？

A.保费投入

B.投资收益

C.分红

D.利息收入

答案：ABD

4.客户在使用平安聚财宝进行部分领取时，需要注意的事项有？

A.部分领取次数限制

B.部分领取金额限制

C.对账户价值的影响

D.对保险责任的影响

答案：ABCD

5.平安聚财宝的投资范围包括？

A.大额协议存款

B.债券回购

C.权益类资产

D.货币市场工具

答案：ABCD

6.客户可以通过哪些渠道了解平安聚财宝的相关信息？

A.保险代理人

B.平安官方网站

C.客服热线

D.财经媒体

答案：ABC

7.平安聚财宝在以下哪些情况下可能会调整结算利率？

A.市场利率大幅变动

B.保险公司投资业绩变化

C.监管政策调整

D.客户投诉增多

答案：ABC

8.平安聚财宝的优势在于？

A.灵活性较高

B.具有一定的保障功能

C.收益免税

D.可随时追加保费无限制

答案：ABC

9.与传统银行储蓄相比，平安聚财宝的不同之处有？

A.收益计算方式

B.流动性

C.风险特征

D.资金安全性

答案：ABC

10.平安聚财宝的费用项目通常包括？

A.初始费用

B.部分领取手续费

C.管理费

D.退保费用

答案：ABCD

三、判断题

1.平安聚财宝的结算利率是固定不变的。（×）

2.客户投入平安聚财宝的保费都会直接进入账户价值。（×）

3.平安聚财宝账户价值可以随时全部取出。（×）

4.追加保费可以提高平安聚财宝的账户价值。（√）

5.平安聚财宝的投资收益一定高于银行定期存款。（×）

6.客户在购买平安聚财宝后不能变更基本保额。（×）

7.平安聚财宝的收益无需缴纳任何税费。（√）

8.市场利率上升时，平安聚财宝的结算利率一定会上升。（×）

9.平安聚财宝不提供任何保障功能。（×）

10.客户可以通过平安金管家APP方便地查询聚财宝账户价值。（√）

四、简答题

1.简述平安聚财宝的部分领取规则。

平安聚财宝部分领取一般需在合同生效6个月后可申请。每次部分领取有最低金额限制，不同产品可能规定不同。部分领取次数通常也有一定限制，在一个保单年度内可能有次数上限。部分领取后，账户价值会相应减少，减少金额为领取金额及可能产生的部分领取手续费。同时，部分领取可能会对保险合同约定的一些权益和保障产生一定影响，需客户谨慎操作。

2.说明影响平安聚财宝结算利率的主要因素。

主要因素有市场利率波动，市场利率上升或下降会影响聚财宝投资收益，进而影响结算利率；保险公司投资策略，不同投资策略下资产配置不同，投资收益有别，结算利率也会变动；宏观经济环境，如经济繁荣，投资机会多，收益可能增加，结算利率可能提高，反之则可能降低；保险资金投资业绩，投资组合的实际盈利情况