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2025年财务规划师职业资格考试《财经法规》备考试题及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.财务规划师在执业过程中，应当遵守的职业道德规范不包括（）

A.客户利益至上

B.公正客观

C.保守秘密

D.收受客户礼品

答案：D

解析：财务规划师应当遵守职业道德规范，包括客户利益至上、公正客观、保守秘密等。收受客户礼品可能影响其公正客观地为客户提供服务，违反职业道德规范。

2.根据《财经法规》，下列哪项不属于金融市场的功能（）

A.资本配置

B.风险分散

C.价格发现

D.信息披露

答案：D

解析：金融市场的主要功能包括资本配置、风险分散和价格发现。信息披露虽然重要，但不是金融市场的基本功能之一。

3.财务规划师在为客户提供财务规划服务时，应当如何处理利益冲突（）

A.避免利益冲突

B.优先考虑自身利益

C.向客户披露利益冲突

D.以上都是

答案：D

解析：财务规划师应当避免利益冲突，如果无法避免，必须向客户披露利益冲突，并采取措施确保客户的利益不受影响。

4.根据《财经法规》，下列哪项行为属于内幕交易（）

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.收受内幕信息

D.以上都是

答案：D

解析：内幕交易包括利用内幕信息买卖证券、向他人泄露内幕信息以及收受内幕信息等行为，都是违反财经法规的。

5.财务规划师在执业过程中，应当如何维护客户信息（）

A.严格保密

B.适当披露

C.依法披露

D.以上都是

答案：A

解析：财务规划师应当严格保密客户信息，未经客户同意不得向任何第三方披露，以保护客户的隐私和利益。

6.根据《财经法规》，下列哪项不属于金融监管机构（）

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

答案：C

解析：根据《财经法规》，中国人民银行、中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会都是金融监管机构，而中国保险监督管理委员会现已并入中国银行保险监督管理委员会。

7.财务规划师在为客户提供投资建议时，应当基于什么原则（）

A.客户需求

B.市场分析

C.风险评估

D.以上都是

答案：D

解析：财务规划师在为客户提供投资建议时，应当综合考虑客户需求、市场分析和风险评估等因素，以确保建议的合理性和可行性。

8.根据《财经法规》，下列哪项不属于金融风险（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

答案：D

解析：根据《财经法规》，金融风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险，而政策风险虽然可能影响金融市场，但通常不属于金融风险的基本分类。

9.财务规划师在执业过程中，应当如何处理客户投诉（）

A.积极沟通，及时解决

B.推卸责任

C.忽视投诉

D.以上都是

答案：A

解析：财务规划师应当积极沟通，及时解决客户投诉，以维护客户的利益和自身的声誉。

10.根据《财经法规》，下列哪项不属于财务规划师的责任（）

A.遵守财经法规

B.维护客户利益

C.提供专业服务

D.从事非法金融活动

答案：D

解析：根据《财经法规》，财务规划师的责任包括遵守财经法规、维护客户利益和提供专业服务，而从事非法金融活动是违反财经法规的，不属于财务规划师的责任。

11.财务规划师在执业过程中，未经过客户同意，擅自披露其个人财务信息，主要违反了哪项原则（）

A.客户利益至上原则

B.诚信守信原则

C.专业胜任原则

D.保守秘密原则

答案：D

解析：财务规划师有责任和义务保守客户的秘密，包括个人财务信息。未经客户同意擅自披露其财务信息，是严重违反保守秘密原则的行为。

12.根据《财经法规》，下列哪种行为不属于内幕交易（）

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.通过市场调研合法获取信息

D.收受内幕信息

答案：C

解析：内幕交易是指利用未公开的、可能影响证券价格的重大信息进行交易的行为。利用内幕信息买卖、向他人泄露内幕信息、收受内幕信息均属于内幕交易。通过公开的市场调研合法获取的信息不属于内幕信息，因此合法获取信息不属于内幕交易。

13.财务规划师在为客户提供财务规划服务时，应当优先考虑客户的什么利益（）

A.个人利益

B.机构利益

C.社会利益

D.法律利益

答案：A

解析：财务规划师的核心职责是代表客户利益，因此在提供服务时应当优先考虑客户的个人利益，确保规划方案符合客户的财务目标和需求。

14.根据《财经法规》，金融机构在开展业务时，应当如何处理利益冲突（）

A.优先考虑自身利益

B.主动披露利益冲突并采取措施回避

C.要求客户回避冲