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销售合同审核与风险评估管理工具

一、工具适用场景：覆盖多角色合同管理需求

本工具适用于企业销售合同全生命周期管理，具体场景包括：

法务/合规部门：系统化审核合同条款，识别法律风险，保证合同符合《民法典》《消费者权益保护法》等法规要求；

销售团队：在合同签订前快速自查条款完整性，避免因条款歧义导致履约纠纷；

风控部门：评估客户信用、履约能力等潜在风险，为合同签订提供决策依据；

中小企业管理者：无专职法务时，通过标准化流程降低合同风险，保障企业权益。

二、工具操作流程：从接收归档的六步管理法

1.合同资料预收集与分类

操作说明：

收到销售合同后，首先核对合同基础资料是否完整，包括：合同文本（正本/电子版）、对方主体资质文件（营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书等）、业务需求说明书（如产品规格、交付要求等）、历史合作记录（如有）；

按合同类型（如产品销售、服务销售、定制化合同）或客户行业（如制造业、零售业、互联网）对合同进行分类，建立台账（可参考“合同基本信息表”模板）。

2.初步审核：要素完整性核验

操作说明：

对照《销售合同必备要素清单》，检查合同核心信息是否齐全，重点核验以下内容：

主体信息：双方全称、统一社会信用代码、地址、法定代表人等是否与资质文件一致；

标的物信息：产品名称、型号、规格、数量、质量标准是否明确（避免“同类产品”“按样品执行”等模糊表述）；

价款与支付：单价、总价、计价货币、支付方式（电汇/支票）、支付节点（如“预付款30%”“验收后付60%”）是否清晰；

履行期限：交货/服务开始时间、地点、方式（如“甲方仓库”“现场安装”）是否具体；

违约责任：逾期交货/付款、质量不达标等情形的违约金计算方式是否合理（建议约定“日万分之三”等梯度标准，避免过高或过低）；

争议解决：约定诉讼管辖地（建议被告住所地或合同履行地法院）或仲裁机构（如“仲裁委员会”），避免“由甲方所在地法院管辖”等单方不公平条款。

若要素缺失，要求销售团队补充完整后进入下一步审核。

3.风险识别与评估：多维度扫描潜在风险

操作说明：

基于合同内容，从以下维度识别风险点，并填写《销售合同风险评估表》：

主体风险：核查对方营业执照是否在有效期内，是否有经营异常或严重违法记录（通过“国家企业信用信息公示系统”等公开渠道查询），授权委托书是否在授权期限内、签字盖章是否规范；

条款风险：是否存在“霸王条款”（如“最终解释权归甲方所有”）、法律禁止性条款（如“约定管辖地为境外法院”）、权利义务不对等条款（如“乙方违约需承担全部损失，甲方违约无需承担责任”）；

履约风险：评估客户历史付款记录（如有）、财务状况（如资产负债率、现金流），判断其履约能力；对于定制化产品，确认客户技术要求是否超出企业生产能力；

合规风险：合同内容是否符合行业监管规定（如医疗器械销售需符合《医疗器械监督管理条例》），标的物是否涉及出口管制或知识产权限制。

风险等级划分标准：

高风险：主体无资质、条款违法、履约能力严重不足，可能导致重大经济损失或法律纠纷；

中风险：条款表述模糊、权利义务部分不对等，可能引发履约争议；

低风险：轻微表述瑕疵、不影响核心权利义务，可通过补充协议优化。

4.出具审核意见与风险应对

操作说明：

根据风险评估结果，出具《销售合同审核意见表》，明确审核结论：

通过：无重大风险，可直接签订；

修改后通过：存在中低风险，需修改条款（如调整违约金比例、补充质量验收标准）；

不通过：存在高风险，建议终止合作或重新谈判。

针对“修改后通过”的合同，列出具体修改意见（如“将‘验收合格后付款’修改为‘验收合格后15个工作日内付款’”），由销售团队与客户沟通确认，修改后重新提交审核。

5.合同签订与动态跟踪

操作说明：

审核通过后，监督合同签订流程：保证双方签字盖章页齐全（自然人需签字，企业需盖公章或合同章），骑缝章是否加盖（多页合同）；

建立合同履约跟踪表，记录关键节点：预付款到账时间、交货/服务完成时间、验收时间、尾款到账时间；

定期（如每月）回顾履约情况，若客户出现逾期付款、质量投诉等异常，及时启动风险应对措施（如发送催款函、暂停供货）。

6.合同归档与复盘优化

操作说明：

合同履行完毕或终止后，将合同文本、审核意见、补充协议、履约记录等资料整理归档，电子版备份至企业文档管理系统，纸质版按年份分类存放；

每季度组织销售、法务、风控团队复盘审核案例，总结高频风险点（如“客户经常拖延验收节点”），优化审核模板和流程，持续提升风险管理能力。

三、工具配套模板：标准化表格支撑高效审核

模板一：销售合同基本信息表

合同编号

HT-2024-X

签订日期

2024年X月X日

甲方信息

全称：有限公司统一社会信用代码：X地址：省市区路号法定代表人：*

乙方