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2025年外汇业务试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.外汇市场中，即期外汇交易是指（）。

A.成交后当日交割的外汇交易

B.成交后第二个营业日交割的外汇交易

C.成交后一周内交割的外汇交易

D.成交后一个月内交割的外汇交易

答案：B。即期外汇交易是指在外汇买卖成交后，原则上在两个营业日以内办理交割的外汇业务。

2.以下哪种货币不属于国际外汇市场上的主要交易货币（）。

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.日元

答案：A。目前国际外汇市场上主要交易货币是美元、欧元、日元、英镑等，人民币虽然国际化进程在不断推进，但目前还不完全等同于传统的国际主要交易货币。

3.若美国利率上升，其他条件不变，美元将（）。

A.升值

B.贬值

C.不变

D.无法确定

答案：A。美国利率上升，会吸引国际资本流入美国，增加对美元的需求，在其他条件不变的情况下，美元会升值。

4.外汇风险中最常见且最重要的风险是（）。

A.交易风险

B.会计风险

C.经济风险

D.储备风险

答案：A。交易风险是指在以外币计价的交易中，由于汇率波动而引起的应收资产与应付债务价值变化的风险，是外汇风险中最常见且最重要的风险。

5.远期外汇交易的特点不包括（）。

A.交易规模大

B.交易双方需缴纳保证金

C.按约定的汇率交割

D.买卖双方通过电话、电传等方式达成协议

答案：B。远期外汇交易一般不需要缴纳保证金，这与期货交易不同。它通常是交易双方按约定的汇率在未来特定日期进行交割，交易规模大，通过电话、电传等方式达成协议。

6.外汇管理中，经常项目外汇收入（）。

A.必须调回境内

B.可以存放境外

C.经批准后可以存放境外

D.不得存放境外

答案：C。经常项目外汇收入经批准后可以存放境外。

7.外汇期权的买方（）。

A.有执行的权利，也有执行的义务

B.有执行的权利，无执行的义务

C.无执行的权利，但有执行的义务

D.无执行的权利，也无执行的义务

答案：B。外汇期权的买方支付期权费后，有权利但没有义务执行期权合约。

8.套汇是指（）。

A.利用不同市场的汇率差异，同时在不同外汇市场上买卖外汇而赚取利润的行为

B.利用不同国家的利率差异，在不同国家市场上借贷资金而赚取利润的行为

C.利用外汇期货和现货价格差异进行套利的行为

D.利用外汇期权和远期合约价格差异进行套利的行为

答案：A。套汇就是利用不同市场的汇率差异，同时在不同外汇市场上买卖外汇以赚取利润。

9.我国外汇管理的主管机关是（）。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.银监会

D.证监会

答案：B。国家外汇管理局是我国外汇管理的主管机关。

10.若英镑对美元的即期汇率为GBP/USD=1.3000，三个月的远期汇率为GBP/USD=1.3030，则英镑对美元（）。

A.升水

B.贴水

C.平价

D.无法判断

答案：A。远期汇率大于即期汇率，表明该货币升水，这里英镑对美元远期汇率高于即期汇率，所以英镑升水。

11.外汇市场上的造市商通常是（）。

A.大型商业银行

B.外汇经纪人

C.中央银行

D.外汇交易员

答案：A。大型商业银行是外汇市场上的造市商，它们通过不断地报出买入价和卖出价，为市场提供流动性。

12.外汇储备资产中的一级储备资产具有（）的特点。

A.流动性高，盈利性低

B.流动性低，盈利性高

C.流动性和盈利性都高

D.流动性和盈利性都低

答案：A。一级储备资产主要是现金和准现金，流动性高但盈利性低。

13.国际收支平衡表中的经常项目不包括（）。

A.货物贸易收支

B.服务贸易收支

C.资本转移

D.经常转移

答案：C。资本转移属于资本与金融项目，不属于经常项目。经常项目包括货物贸易收支、服务贸易收支、收益和经常转移。

14.外汇交易中，“点”是指（）。

A.汇率的最小变动单位

B.交易的手续费

C.交易的数量单位

D.交易的时间间隔

答案：A。在外汇交易中，“点”是汇率的最小变动单位。

15.企业在对外贸易中，为了防范外汇风险，可以采用的方法不包括（）。

A.远期外汇交易

B.外汇期权交易

C.提前或延期结汇

D.固定汇率制度

答案：D。固定汇率制度是一种汇率制度安排，不是企业在对外贸易中防范外汇风险的具体方法。企业可以通过远期外汇交易、外汇期权交易、提前或延期结汇等方式防范外汇风险。

16.外汇掉期交易的特点是（）。

A.只做一笔即期交易

B.只做一笔远期交易

C.同时做一笔即期和一笔远期交易，方向相反

D.同时做两笔即期交易

答案：C。外汇掉期交易是指将