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2025年8月运营测评B卷
您的姓名：
所在支行：
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分行营业部
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您的岗位：
营业部主任（正、副）
柜面经理
2024届大学生
2025届大学生
当重新选择“是否采纳模型建议账户分类分级”时，系统会自动清空“是否采纳模型建议非柜面限额”结果，需重新选择方可提交。
A、对
B、错
等值5万元人民币及以上的外币取现，需要执行反诈扫码规定吗？
A、对
B、错
第一类客户无论是否命中异常特征，均根据企业国标的划分靠档设置非柜面渠道默认限额。
A、对
B、错
对账微信提醒，首月每（）天提醒一次，第二、三个月每10天一次。
A、3
B、5
C、6
D、7
符合风险特征的新开账户（“报表服务平台-DEP013_对公账户开户清单”可查），且开户时未上门核实的，实施上门对账。
A、对
B、错
根据2025年7月1日起执行的《关于加强上海分行对公电子渠道转账限额经营单位审批权限管理的通知》，对于第二类客户超默认限额申请公转公非柜面转账限额10倍的，要求客户提交佐证材料，并对其必要性和合理性进行审核。
A、对
B、错
根据反洗钱风险事件录入要求，各单位应在风险事件发生后多少个工作日内完成录入？
A、5
B、7
C、10
D、15
根据账户核查任务优化要求，当“最终认定账户非柜面限额”的五个值（日累计限额/日累计笔数/月累计限额/月累计笔数/年累计限额）同时出现调升和调降时，系统会如何处理？
A、自动保存并提示用户
B、允许提交但记录异常
C、提示报错并拦截提交
D、默认调升限额
境外机构开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得用于办理现金业务，基本存款账户和专用存款账户确有办理现金业务需要的，需经中国人民银行批准。
A、对
B、错
客户扫码后自行输入证件信息，可要求客户出示扫码提交后的结果页面给工作人员查验，工作人员需核对客户身份证号是否输入正确。如身份证号输入不正确，要求客户点击“重新填写”按钮，重新进行信息登记。或由柜员打卡登录“银行端”反诈扫码小程序后，点击“代扫码核验”，由工作人员帮客户进行信息登记。
A、对
B、错
目前个人账户解控/调额的支持链路包括：
A、客户自助解除
B、云柜解除
C、云柜受理
D、联系400或网点
E、云柜核实
若现金机具季度巡检时设备厂家未能完成巡检，网点应如何处理？
A、延期巡检至下个季度
B、由网点自行完成基础检查并登记，同时向分行反馈
C、不需要巡检，直接记录为正常
D、直接联系其他厂家进行巡检
所有STM与SPM的维修、巡检、升级等场景，均通过网点运营平台工单系统进行记录
A、对
B、错
外国人办理相关业务不需要执行反诈扫码规定。
A、对
B、错
现在公安要求每周报送漏扫码的业务数据情况，营业部主任可通过哪些报表进行自查把控，防范漏扫码情况？
A、报表系统“开销卡登记簿”，筛选开卡数据
B、运营风险管控平台“柜员日结报表”或“取现交易信息报表”，筛选5万元人民币及以上的取现业务（包含等值外币取现业务）
C、运营风险管控平台“预约取现交易信息报表”，获取预约取现记录
新开账户已纳入当月重点对账范围，若客户未在规定期限内完成对账且无法联系的，实施上门核实。
A、对
B、错
以下哪些情况不需要录入反洗钱风险事件？
A、民事案件
B、客户为受害人
C、国家安全机关查询
D、人行行政调查
以下哪些情况需要录入反洗钱风险事件？
A、对于刑事性质的查冻扣，如查冻扣文书等材料中明确表明与洗钱和恐怖融资上游犯罪相关，且客户为涉案人员的
B、客户为民事案件受害人
C、国家监察机关查询。
D、对无法确定与洗钱和恐怖融资相关或无法确认客户为涉案人员的，查冻扣受理人员应协同客户经理，从客户背景、业务办理情况、交易情况、内外部舆情信息等方面，进一步了解客户情况，经进一步了解后对有合理理由怀疑客户与洗钱和恐怖融资犯罪相关的
预调整限额豁免的条件是
A、PDD97参数中“调高限额控制开关”为“N-关”
B、PDD97参数中至少一个开关为“Y-开”且最终认定限额调升
C、分行PDD72限额控制为“Y-开”
D、客户主动申请调高限额
预调整限额豁免后，客户可通过手机银行在预调整限额范围内调高账户限额，即使PDD97参数开关为“Y-开”。
A、对
B、错
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