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投资顾问从业真题及答案

一、单项选择题

1.下列关于资产配置的说法，错误的是（）

A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一

B.资产配置的目的是通过分散投资降低风险

C.资产配置只需要考虑投资者的风险承受能力

D.不同的资产配置会对投资组合的业绩产生重大影响

答案：C

2.基本分析的重点是（）

A.宏观经济分析

B.公司分析

C.行业分析

D.区域分析

答案：B

3.以下哪种技术分析方法是通过研究股价、成交量的变动关系来预测股价走势的（）

A.切线理论

B.波浪理论

C.形态理论

D.量价关系理论

答案：D

4.风险承受能力较低的投资者最适合投资的产品是（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案：C

5.下列不属于行业生命周期的是（）

A.幼稚期

B.成长期

C.繁荣期

D.衰退期

答案：C

6.移动平均线不具有的特点是（）

A.追踪趋势

B.滞后性

C.稳定性

D.助涨助跌性

答案：无（移动平均线具有追踪趋势、滞后性、稳定性、助涨助跌性等特点）

7.关于债券收益率曲线，说法错误的是（）

A.正向收益率曲线表示长期债券收益率高于短期债券收益率

B.反向收益率曲线表示短期债券收益率高于长期债券收益率

C.水平收益率曲线表示长期债券收益率和短期债券收益率相等

D.收益率曲线只受市场供求关系影响

答案：D

8.以下属于系统性风险的是（）

A.信用风险

B.经营风险

C.利率风险

D.财务风险

答案：C

9.资产负债率是反映企业（）能力的指标。

A.偿债

B.盈利

C.营运

D.发展

答案：A

10.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

二、多项选择题

1.下列属于投资顾问业务流程的有（）

A.客户签约

B.客户服务

C.投资顾问服务的提供

D.客户回访

答案：ABCD

2.行业分析的主要内容包括（）

A.行业市场结构分析

B.行业竞争结构分析

C.行业生命周期分析

D.行业业绩分析

答案：ABC

3.技术分析的假设条件包括（）

A.市场行为涵盖一切信息

B.证券价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

答案：ABC

4.以下哪些因素会影响债券的投资价值（）

A.债券的票面利率

B.债券的期限

C.市场利率

D.债券的信用等级

答案：ABCD

5.投资组合管理的步骤包括（）

A.规划

B.执行

C.反馈

D.调整

答案：ABC

6.下列属于财务报表分析方法的有（）

A.比较分析法

B.比率分析法

C.因素分析法

D.趋势分析法

答案：ABCD

7.客户风险特征可以由以下哪些方面构成（）

A.风险偏好

B.风险认知度

C.实际风险承受能力

D.投资经验

答案：ABC

8.宏观经济分析的主要内容包括（）

A.宏观经济运行分析

B.宏观经济政策分析

C.国际金融市场分析

D.行业经济分析

答案：AB

9.以下属于非系统性风险的有（）

A.信用风险

B.经营风险

C.财务风险

D.利率风险

答案：ABC

10.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，这些依据包括（）

A.证券研究报告

B.基于证券研究报告形成的投资分析意见

C.基于理论模型形成的投资分析意见

D.基于分析方法形成的投资分析意见

答案：ABCD

三、判断题

1.投资顾问可以代理客户进行证券买卖。（）

答案：错误

2.行业的成长能力主要体现在生产能力和规模的扩张、区域的横向渗透能力以及自身组织结构的变革能力。（）

答案：正确

3.技术分析的优点是能够比较全面地把握证券价格的基本走势。（）

答案：错误

4.债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率。（）

答案：正确

5.市盈率是股票市场价格与每股净利润的比值。（）

答案：正确

6.投资组合的风险是由组合中各证券之间的协方差决定的。（）

答案：正确

7.宏观经济政策主要包括财政政策、货币政策、收入政策和产业政策。（）

答案：正确

8.风险承受能力较高的投资者可以将大部分资金投资于高风险的股票市场。（）

答案：正确

9.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。（）

答案：正确

10.公司的经营管理水平对公司的发展至关重要，也是基本面分析的重要内容。（）

答案：正确

四、简答题

1.简述基本分析的主要内容